二季度以來(lái)，福建省泉州市郵政分公司東海營(yíng)業(yè)所以新理念、新思路、新打法，開(kāi)辟財富金融轉型新賽道，非存款AUM實(shí)現突破性增長(cháng)。截至6月16日，該營(yíng)業(yè)所二、三年期理財產(chǎn)品累計銷(xiāo)售1343萬(wàn)元，非貨基金累計銷(xiāo)售1635萬(wàn)元，均躍居全省郵政第1位。

　　東海營(yíng)業(yè)所在代理金融轉型發(fā)展中將二季度確定為“拓客搶收季”，明確“以非存款AUM為重點(diǎn)激發(fā)發(fā)展新動(dòng)能，以理財產(chǎn)品為利器打開(kāi)吸金新路徑，以資產(chǎn)配置為抓手提升客戶(hù)綜合價(jià)值”的發(fā)展思路，把二、三年期理財產(chǎn)品銷(xiāo)量納入新增儲蓄存款考核范圍，加速推進(jìn)二、三年期理財業(yè)務(wù)發(fā)展。截至5月底，東海營(yíng)業(yè)所完成全年收入進(jìn)度42.1％，實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)收入“彎道超車(chē)”。

　　今年以來(lái)，東海營(yíng)業(yè)所鎖定區域內財富客戶(hù)、拆遷客戶(hù)及本行三年定期到期客戶(hù)，運用客戶(hù)清單靶向法，深耕客戶(hù)價(jià)值經(jīng)營(yíng)，實(shí)行清單式走訪(fǎng)、銷(xiāo)號式營(yíng)銷(xiāo)，開(kāi)展“一對一”多頻次拜訪(fǎng)，加強對客戶(hù)的接觸及了解，以解決客戶(hù)痛點(diǎn)為突破口，借助二、三年期理財產(chǎn)品優(yōu)勢，以為客戶(hù)定制個(gè)性化、多元化、專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)配置方案為基點(diǎn)加快財私客戶(hù)“裂變營(yíng)銷(xiāo)”。截至6月16日，東海營(yíng)業(yè)所拓展理財新客戶(hù)21戶(hù)，資金達1343萬(wàn)元。其中，新客戶(hù)、拆遷客戶(hù)購買(mǎi)理財產(chǎn)品943萬(wàn)元，占理財產(chǎn)品總額的70％。

　　東海營(yíng)業(yè)所周邊金融機構眾多，競爭激烈。為此，該營(yíng)業(yè)所一方面將網(wǎng)點(diǎn)現有的4人都明確為客戶(hù)經(jīng)理，對持有儲蓄存款的VIP和財富客戶(hù)進(jìn)行分層維護，其中百萬(wàn)元以上資產(chǎn)客戶(hù)由所主任邀約分管領(lǐng)導及片區長(cháng)維護走訪(fǎng)，50萬(wàn)元以上資產(chǎn)客戶(hù)由理財經(jīng)理維護走訪(fǎng)。走訪(fǎng)中，該營(yíng)業(yè)所強化客戶(hù)微信專(zhuān)項添加維護工作，做好客戶(hù)標簽，搭建起維護客戶(hù)的橋梁。目前，該營(yíng)業(yè)所財富客戶(hù)添加成功率達96％。