江口營(yíng)業(yè)所精準發(fā)力決勝“開(kāi)門(mén)紅”
福建省莆田市涵江區江口郵政營(yíng)業(yè)所立足僑鄉、創(chuàng )新求變，實(shí)施“五動(dòng)”（活動(dòng)拉動(dòng)、項目帶動(dòng)、場(chǎng)景推動(dòng)、專(zhuān)業(yè)聯(lián)動(dòng)、政策驅動(dòng)）工作法，走訪(fǎng)拓客，取得了驕人的業(yè)績(jì)。截至3月27日，江口營(yíng)業(yè)所2023—2024年度金融跨年度營(yíng)銷(xiāo)余額新增3724萬(wàn)元，余額規模突破8億元，標保規模達4380萬(wàn)元，列全市郵政第一，實(shí)現首季“開(kāi)門(mén)紅”目標。
精準施策
跨年度營(yíng)銷(xiāo)啟動(dòng)以來(lái)，江口營(yíng)業(yè)所堅持落實(shí)市分公司“無(wú)余額不穩，無(wú)保險不富，無(wú)中收不強”的活動(dòng)部署，以黨建進(jìn)社區、鄉村振興、金融便民等為切入點(diǎn)，用心用情服務(wù)客戶(hù)，打贏(yíng)首季“開(kāi)門(mén)紅”戰役。
江口鎮有很多港澳臺同胞和旅外僑胞，僑匯市場(chǎng)潛力巨大。江口營(yíng)業(yè)所主動(dòng)融入地方經(jīng)濟，立足基礎客群，以項目營(yíng)銷(xiāo)帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，多次深入東大、五星、官莊等重點(diǎn)僑村，與政府部門(mén)、僑聯(lián)等單位共建合作，通過(guò)三方聯(lián)動(dòng)走訪(fǎng)，了解僑商僑企發(fā)展情況及僑眷金融服務(wù)需求，對目標客戶(hù)實(shí)行100％建檔，靈活運用CRM系統功能，為客戶(hù)提供定制化金融服務(wù)，發(fā)展僑匯資金。目前，江口營(yíng)業(yè)所僑民客戶(hù)資產(chǎn)占網(wǎng)點(diǎn)總資產(chǎn)的76％。
“五客”走訪(fǎng)
江口鎮僑胞遍布世界各地，老人留守現象十分普遍。江口營(yíng)業(yè)所凝心打造“敬老銀行”品牌，除了在網(wǎng)點(diǎn)設置老年人專(zhuān)區，提供老花鏡、血壓儀等便民設施以外，還經(jīng)常舉辦生日會(huì )為客戶(hù)烹飪美食，在重要節日上門(mén)拜訪(fǎng)，組織員工深入江口社區等開(kāi)展社?？I(yè)務(wù)、宣傳反詐騙金融知識等，目前已發(fā)展65歲以上客戶(hù)社?？?35張，沉淀資金300余萬(wàn)元。
該營(yíng)業(yè)所以客戶(hù)為中心，堅持“五客”（訪(fǎng)客、識客、知客、獲客、黏客）工作法，重點(diǎn)對“夕陽(yáng)紅項目”優(yōu)質(zhì)老年客戶(hù)加強維護，與僑商、僑企、僑眷等重點(diǎn)客戶(hù)建立緊密聯(lián)系，以?xún)S為“橋”，深耕僑民客群開(kāi)發(fā)，在實(shí)踐中總結了“五走訪(fǎng)法”，即窗口拜訪(fǎng)、節日走訪(fǎng)、生日走訪(fǎng)、電話(huà)拜訪(fǎng)、活動(dòng)邀訪(fǎng)。該營(yíng)業(yè)所完善了存款在20萬(wàn)元以上的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，壯大基礎客戶(hù)群。目前，江口營(yíng)業(yè)所55歲以上“夕陽(yáng)紅”客戶(hù)占比為65％，其中以定期客戶(hù)為主，占網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)的76％。
江口營(yíng)業(yè)所搶“險”抓早，高標定位，全員發(fā)力保險搶售工作，開(kāi)展“網(wǎng)沙+高客‘一對一’”活動(dòng)。元旦期間召開(kāi)VIP客戶(hù)答謝會(huì )，通過(guò)真情營(yíng)銷(xiāo)，率先拿下長(cháng)期期交80萬(wàn)元、標保528萬(wàn)元的全市郵政最大保險單。
先進(jìn)引領(lǐng)
為開(kāi)展好黨建共建進(jìn)社區活動(dòng)，把“為群眾辦實(shí)事”落到實(shí)處，構建金融生態(tài)圈，日前，江口營(yíng)業(yè)所通過(guò)“馬麗霞勞模創(chuàng )新工作室”開(kāi)展“關(guān)愛(ài)僑鄉留守兒童”等黨建共建活動(dòng)，累計發(fā)展儲蓄余額2000萬(wàn)元、保險創(chuàng )收150萬(wàn)元。去年重陽(yáng)節期間，工作室以“傳承敬老美德”為主題，在海星村舉辦僑鄉敬老茶話(huà)會(huì )，發(fā)展儲蓄余額150萬(wàn)元；同時(shí)聯(lián)合官莊村黨支部開(kāi)展反詐騙等金融知識宣講活動(dòng)，吸儲250萬(wàn)元。
江口營(yíng)業(yè)所將多年工作經(jīng)驗總結成“馬麗霞勞模創(chuàng )新工作法”，以?xún)S為“橋”，以“五保證”（保證高標準、嚴要求、實(shí)作風(fēng)、好效果、提效益）促發(fā)展，組織活動(dòng)100余場(chǎng)，吸收資金7500余萬(wàn)元，創(chuàng )收保費4018萬(wàn)元。同時(shí)，充分發(fā)揮先進(jìn)典型傳幫帶作用，鼓勵員工在崗位上多學(xué)習、快成長(cháng)，營(yíng)造了“比學(xué)趕幫超”的濃厚發(fā)展氛圍。該營(yíng)業(yè)所目前已獲得中國郵政金融“雙優(yōu)”評選優(yōu)秀營(yíng)業(yè)所、全省郵政代理金融“2020—2021年跨年度競賽精英網(wǎng)點(diǎn)”等多項榮譽(yù)，先后涌現了福建省分公司“營(yíng)銷(xiāo)爭先”勞動(dòng)競賽先進(jìn)個(gè)人戴燕瓊、莆田市分公司“2023年中郵保險營(yíng)銷(xiāo)精英”張麗梅等先進(jìn)典型。