用奮斗定義青春
張舒，北京分行財富顧問(wèn)、總行第八屆“卓越財富顧問(wèn)”、總行第六屆“十佳理財經(jīng)理”、北京分行“十佳理財經(jīng)理”
像極了升級打怪，從柜員到理財經(jīng)理再到財富顧問(wèn)，每一項工作都充滿(mǎn)了挑戰。最難的時(shí)候，我也曾心生迷茫，但我并沒(méi)有放棄，暗暗告訴自己是努力不夠。星光不負趕路人，入行9年來(lái)，我急速行進(jìn)在“通關(guān)”路上，先后榮獲郵儲銀行北京分行“十佳理財經(jīng)理”、總行“十佳理財經(jīng)理”、總行“卓越財富顧問(wèn)”等稱(chēng)號。如果要用一個(gè)詞來(lái)定義我的青春，那就是奮斗。
瘋狂學(xué)習只為遇見(jiàn)更好的自己
有時(shí)候必須逼自己一把，潛力才能被釋放出來(lái)。2016年，我從柜員轉為理財經(jīng)理，轉崗后才發(fā)現，沒(méi)有足夠的專(zhuān)業(yè)知識真做不好工作。面對全新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，我發(fā)奮學(xué)習，讓自己盡快成為財富管理領(lǐng)域的行家里手。
我給自己定了一個(gè)小目標：每年都要考取一個(gè)專(zhuān)業(yè)證書(shū)或者獲得一項專(zhuān)業(yè)獎項。這個(gè)目標就是我學(xué)習的動(dòng)力。讓我感到自豪的是，直到現在，我每年都能實(shí)現自己定下的目標。
我開(kāi)啟了瘋狂學(xué)習模式，利用一切碎片時(shí)間學(xué)習金融專(zhuān)業(yè)知識，看各類(lèi)財經(jīng)資訊、專(zhuān)業(yè)文章、金融類(lèi)書(shū)籍等，先后取得了銀行從業(yè)初級和中級資格證，考取了AFP、CFP、黃金投資分析師、CHFP等證書(shū)。這兩年，我又利用周末時(shí)間攻讀工商管理碩士，系統性提高自己的理論知識水平。我始終相信學(xué)習能夠武裝自己，也享受用學(xué)習充實(shí)生活的過(guò)程。
現在學(xué)習已成為我的習慣。哪怕是在懷孕和產(chǎn)假期間，我也沒(méi)有間斷學(xué)習，考取了CPB私人銀行家、中級經(jīng)濟師等證書(shū)。曾經(jīng)有很多人問(wèn)我，為什么要辛苦考這么多證書(shū)，還要讀研？我回答：“學(xué)習是為了遇見(jiàn)更好的自己?！边@是我的心里話(huà)。更讓我欣慰的是，在一次新員工入職培訓中，我的職業(yè)晉升過(guò)程讓很多新員工對理財經(jīng)理崗位產(chǎn)生了濃厚興趣。如今，他們中的一些人已經(jīng)走上理財經(jīng)理崗位，希望我的經(jīng)驗能讓他們在日后的工作中走得更長(cháng)更遠。
從“十佳”到“卓越”的圓滿(mǎn)
十佳理財經(jīng)理大賽伴隨著(zhù)我專(zhuān)業(yè)提升的每一步，我認為比賽是對業(yè)務(wù)能力最好的檢驗。每次參加比賽，我都會(huì )發(fā)現自己身上的不足，也總能發(fā)現比自己優(yōu)秀的人。這為我指明了前進(jìn)的方向，也促使我更加努力。
轉崗理財經(jīng)理的第一年，我參加了北京分行舉辦的十佳理財經(jīng)理大賽，并獲得“十佳理財經(jīng)理”稱(chēng)號，但因經(jīng)驗不足無(wú)緣參加總行的比賽。收獲榮譽(yù)的同時(shí)，我也找到了自身的短板——如果不系統地學(xué)習CFC、CPP等知識，就不可能做出一份專(zhuān)業(yè)的客戶(hù)資產(chǎn)配置報告。
時(shí)隔兩年，2019年我有備而來(lái)，以比賽第一名的成績(jì)代表北京分行參加總行的十佳理財經(jīng)理大賽，獲得了總行“十佳理財經(jīng)理”稱(chēng)號。最讓我難忘的就是團體賽了，伙伴們一起通宵構思框架、制作案例、梳理話(huà)術(shù)、彩排演練的那種團結拼搏的精神深深感動(dòng)了我。得知拿到團體賽第一名的那一刻，我流下了激動(dòng)的淚水。
2023年，我以財富顧問(wèn)的身份重返總行十佳理財經(jīng)理大賽，與上次參賽相比多了一份自信，這份自信來(lái)自日常工作的積累：在財經(jīng)脫口秀環(huán)節的應對自如，得益于每周組織財經(jīng)晨會(huì )對我的鍛煉；案例制作的完整精準，得益于我日常對客戶(hù)方案的縝密思考和反復打磨。最終，我以第一名的成績(jì)榮獲“卓越財富顧問(wèn)”稱(chēng)號，這份榮譽(yù)激勵我在專(zhuān)業(yè)的道路上不斷精進(jìn)。
不懼挑戰才能走得更遠
無(wú)論是理財經(jīng)理，還是財富顧問(wèn)，都是充滿(mǎn)挑戰的職業(yè)。要想走得更遠，能做的就是不懼挑戰。壓力越大，越能激發(fā)人的潛力。2019年，總行公布十佳理財經(jīng)理大賽日期時(shí)，我感覺(jué)天都要塌了：自己的婚禮和決賽僅隔了一天。一邊要準備比賽，一邊又要籌備婚禮，面臨的壓力巨大。但我很快冷靜了下來(lái)，以最佳狀態(tài)積極應對，最后收獲了“十佳理財經(jīng)理”桂冠，婚禮也如期舉行。
2020年受疫情沖擊，網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)流量驟減。剛過(guò)完春節，我就主動(dòng)請纓加入北京分行理財業(yè)務(wù)提質(zhì)增效先遣隊，我所在的支行也被選為財富試點(diǎn)支行。數字化、網(wǎng)點(diǎn)轉型、客戶(hù)服務(wù)創(chuàng )新等要求開(kāi)始頻頻出現在我的工作中。從一開(kāi)始的迷茫到逐漸適應，再到創(chuàng )新開(kāi)展工作，我在探索中厘清了自己的職責，并積極發(fā)揮作用。
在團隊和北京分行領(lǐng)導反復實(shí)踐論證后，我牽頭建立了線(xiàn)上財富試點(diǎn)微信群，定期開(kāi)展“財富周周講”等線(xiàn)上活動(dòng)，并與線(xiàn)下活動(dòng)有效互動(dòng)，取得了不錯的效果。我還陪同理財經(jīng)理一起開(kāi)發(fā)客戶(hù)，幫助他們解決客戶(hù)開(kāi)發(fā)中出現的問(wèn)題，也給網(wǎng)點(diǎn)帶去了上級的指導意見(jiàn)，成了一級支行零售金融部的“眼睛”和“嘴巴”。我將多年總結出的營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)和對銷(xiāo)售流程的把控經(jīng)驗錄制成視頻課程，在北京分行進(jìn)行推廣，為企業(yè)打造數字化線(xiàn)上化生態(tài)圈貢獻自己的力量。
讓財富管理飛入尋常百姓家
2020年12月，我轉崗為財富顧問(wèn)，也是郵儲全國首批財富顧問(wèn)。財富顧問(wèn)的工作與理財經(jīng)理有很大不同。面對業(yè)績(jì)壓力，理財經(jīng)理要解決的是“為什么沒(méi)有、為什么現在還沒(méi)有”的問(wèn)題，而財富顧問(wèn)則要解決“怎么才能有”的問(wèn)題。
我深知，財富顧問(wèn)就是要對理財產(chǎn)品了如指掌，要摸清摸透客戶(hù)的需求，在兩者之間尋找連接、搭建橋梁、穩固聯(lián)系，讓專(zhuān)業(yè)的財富管理飛入尋常百姓家。
在財富顧問(wèn)崗位上，我充分發(fā)揮“老師”的作用，提升轄內理財經(jīng)理隊伍的專(zhuān)業(yè)能力，包括向理財經(jīng)理傳授營(yíng)銷(xiāo)技巧；開(kāi)展客戶(hù)陪訪(fǎng)，幫助理財經(jīng)理養成良好的客戶(hù)服務(wù)習慣和服務(wù)方式。
財富顧問(wèn)代表著(zhù)財富管理團隊的專(zhuān)業(yè)形象。借著(zhù)公私聯(lián)動(dòng)的東風(fēng)，我有機會(huì )到很多企業(yè)單位開(kāi)展“財富宣講會(huì )”活動(dòng)。這給我提供了更大的舞臺。我知道，我代表著(zhù)郵儲銀行，希望可以展現專(zhuān)業(yè)、年輕、可信賴(lài)的郵儲形象，這使我在各方面都更加嚴于律己，精益求精。
我時(shí)刻提醒自己，不專(zhuān)業(yè)就會(huì )被別人超越。伴隨著(zhù)郵儲銀行財富管理轉型升級的高質(zhì)量發(fā)展進(jìn)程，我也完成了一次次乘風(fēng)破浪、破繭成蝶的演變。驪色駿馬，飛云踏海，奮斗永遠是青春最亮麗的底色、最強勁的旋律?！鹾铩≌?/p>