郵儲銀行強化警銀聯(lián)動(dòng)防詐反詐獲贊
近期，郵儲銀行獲得多地打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì )議辦公室（以下稱(chēng)“聯(lián)席辦”）的高度肯定，他們紛紛發(fā)來(lái)表?yè)P信為郵儲銀行“點(diǎn)贊”。
金融機構是賬戶(hù)風(fēng)險防范的第一道防線(xiàn)，在打擊犯罪過(guò)程中發(fā)揮著(zhù)重要作用。郵儲銀行始終將人民的利益放在首位，持續做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作，在助力打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪過(guò)程中有效維護人民群眾財產(chǎn)安全。陜西省西安市長(cháng)安區聯(lián)席辦近日發(fā)來(lái)表?yè)P信稱(chēng)：“貴行同志嚴格落實(shí)區反詐聯(lián)席辦警銀聯(lián)動(dòng)、快速處置的工作要求，沉著(zhù)冷靜，機智勇敢，時(shí)刻把群眾利益擺在首位，把反詐工作踐行于日常?！?/p>
據了解，這封表?yè)P信源于郵儲銀行西安市西長(cháng)安街支行最近協(xié)助當地警方抓獲了一洗錢(qián)團伙。前些日子，西安市民周某來(lái)到西長(cháng)安街支行，要求將其銀行卡內的5萬(wàn)元全部取出。西長(cháng)安街支行員工按要求咨詢(xún)周某的取款用途。周某表示，自己在附近打零工，卡里面的5萬(wàn)元是單位同事轉入的，用于給工人發(fā)放工資。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，西長(cháng)安街支行工作人員發(fā)現周某的銀行卡存在異常，運用從參加反詐培訓所獲得的知識來(lái)判斷，認為是可疑交易。同時(shí)，工作人員注意到在回答問(wèn)題時(shí)，周某神色緊張，不停地望向門(mén)外，還多次拿出手機與其他人溝通，疑似有不愿進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)的陪同人員在門(mén)外等候。
見(jiàn)此情況，支行工作人員立即結合日常演練的情景，熟練配合應對：一名員工負責繼續辦理業(yè)務(wù)穩住周某，另外一名員工按照區反詐聯(lián)席辦警銀反詐協(xié)同機制，向長(cháng)安區反詐中心上報可疑情況，警方迅速到達該網(wǎng)點(diǎn)。通過(guò)仔細詢(xún)問(wèn)，確認周某正在為洗錢(qián)團伙提供銀行卡，并幫助團伙取現轉移受害人資金，警方當場(chǎng)將其抓獲。
近年來(lái)，郵儲銀行陜西省分行及轄內機構認真貫徹國家和監管部門(mén)關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的工作部署，強化組織推動(dòng)，積極推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙源頭治理、系統治理、綜合治理，構建起新型電信網(wǎng)絡(luò )詐騙治理體系。
在大連市聯(lián)席辦給郵儲銀行大連分行發(fā)來(lái)的表?yè)P信中，有這樣一組數據：2023年助力警方“查、止、凍”涉詐賬戶(hù)1.2萬(wàn)余個(gè)，凍結電詐涉案資金153萬(wàn)余元，有效維護了人民群眾財產(chǎn)安全。
在反詐工作中，大連分行堅持快速警銀聯(lián)動(dòng)，不斷完善工作機制，通過(guò)嚴格識別新開(kāi)賬戶(hù)風(fēng)險、加強大數據研判及警銀聯(lián)動(dòng)等舉措，提升風(fēng)險防控能力，加大防范治理力度，為推動(dòng)數字化反詐、數字化刑偵提供有力支撐。同時(shí)，該分行積極探索電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的可疑交易特征，主動(dòng)識別可疑交易線(xiàn)索，向公安機關(guān)提供了價(jià)值較高的涉案線(xiàn)索，協(xié)助公安機關(guān)破獲多起案件，止付涉案嫌疑賬戶(hù)。
這兩地的案例只是郵儲銀行多年來(lái)助力打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪、維護人民群眾財產(chǎn)安全的縮影。郵儲銀行始終堅持金融為民，2023年以來(lái)，全行柜面及系統阻斷異常開(kāi)卡1.6萬(wàn)余起；人工及系統有效預警勸阻受害人，為受害人挽回資金損失62億余元；協(xié)助公安機關(guān)抓獲買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)可疑人員600余人。
下一步，郵儲銀行將提升人控和技控手段，加大警銀聯(lián)動(dòng)力度，持續做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作，維護金融安全穩定，與公安機關(guān)攜手，為保護好人民群眾財產(chǎn)安全作出更大的貢獻。