徐琳莉：做客戶(hù)信賴(lài)的“金融管家”
理財經(jīng)理是銀行零售業(yè)務(wù)的“服務(wù)窗口”，更是銀行零售轉型的“排頭兵”。高素質(zhì)、精專(zhuān)業(yè)、強服務(wù)，是不斷變化的投資市場(chǎng)對理財經(jīng)理崗位提出的更高要求。多年來(lái)，郵儲銀行貴州省六盤(pán)水市鐘山西路支行理財經(jīng)理徐琳莉，以扎實(shí)專(zhuān)業(yè)的理財知識、熱情親和的服務(wù)，真誠地服務(wù)每一位客戶(hù)，先后榮獲郵儲銀行總行“2022—2023跨年度營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)最佳個(gè)人”、貴州省分行2023年優(yōu)秀理財經(jīng)理、六盤(pán)水市分行2022年度先進(jìn)個(gè)人等稱(chēng)號。2023年，徐琳莉累計銷(xiāo)售理財產(chǎn)品2345萬(wàn)元、基金124萬(wàn)元、保險410萬(wàn)元、資管產(chǎn)品160萬(wàn)元。
轉型成為理財經(jīng)理
2021年，鐘山西路支行急需擴充理財經(jīng)理隊伍。在大家都猶豫時(shí)，徐琳莉站了出來(lái)：“我的工作與金融相關(guān)，平時(shí)也經(jīng)常關(guān)注金融相關(guān)資訊，我想趁著(zhù)年輕努力拼一拼?！?/p>
在競爭日趨激烈的金融市場(chǎng)大環(huán)境下，為了更好地勝任新崗位、提升專(zhuān)業(yè)水平，徐琳莉努力學(xué)習客戶(hù)資產(chǎn)規劃、經(jīng)濟學(xué)、證券基金投資等金融知識，工作時(shí)抽空學(xué)，下班后加碼學(xué)，在節假日別人都休息時(shí)，她卻是在復習做題中度過(guò)。辛勤耕耘結碩果，一邊摸索熟悉新崗位工作，一邊考證學(xué)習的徐琳莉相繼獲得基金從業(yè)、金融理財師等資格證書(shū)，理財經(jīng)理的工作也步入正軌。
銳意進(jìn)取提升能力
理財經(jīng)理是金融市場(chǎng)上的“導購員”。金融理財產(chǎn)品對于大多數人來(lái)說(shuō)都比較陌生，是看不見(jiàn)摸不著(zhù)的產(chǎn)品。剛剛轉崗那段時(shí)間，徐琳莉常常遇到客戶(hù)購買(mǎi)理財產(chǎn)品后沒(méi)兩天又來(lái)網(wǎng)點(diǎn)要求退款的情況。徐琳莉說(shuō)：“之前，一位60多歲的湯阿姨在我的講解下購買(mǎi)了基金產(chǎn)品，但她的家人不了解，便要求退還資金。我便將投資理財理念、專(zhuān)業(yè)難懂的金融知識轉化為通俗易懂的語(yǔ)言，為他們耐心講解，最后，家人都認同了這種理財方式?！?/p>
2022年底，新冠疫情對金融市場(chǎng)帶來(lái)很大影響，銀行的金融理財產(chǎn)品也受到波及，一些理財產(chǎn)品跌破凈值?！澳菚r(shí)候，我的一位客戶(hù)因為基金直接虧了三四個(gè)點(diǎn)，情緒很激動(dòng)。我通過(guò)電話(huà)、微信給他講解當前的市場(chǎng)環(huán)境，并邀請他到支行，通過(guò)歷史數據和當下的國家金融政策為他進(jìn)行詳細講解。2023年，金融市場(chǎng)回暖，客戶(hù)的基金也實(shí)現了增值?！毙炝绽蛘f(shuō)。
作為理財經(jīng)理，最難的是發(fā)展新客戶(hù)、維護老客戶(hù)。轉崗兩年來(lái)，徐琳莉已經(jīng)形成了自己的工作方法?！拔姨貏e喜歡跟客戶(hù)聊天，有時(shí)可能會(huì )花去一個(gè)小時(shí)跟客戶(hù)聊投資理財、金融市場(chǎng)，而不提一句產(chǎn)品銷(xiāo)售?！毙炝绽蜃孕诺卣f(shuō)，“作為理財經(jīng)理，不能一上來(lái)就向客戶(hù)推薦理財產(chǎn)品，那樣很容易適得其反，要先用簡(jiǎn)單明了的語(yǔ)言讓客戶(hù)了解理財的好處?！毙炝绽蛘J為，理財經(jīng)理要幫助客戶(hù)樹(shù)立正確的投資理念，養成良好的理財習慣。也正因如此，徐琳莉成了鐘山西路支行的業(yè)務(wù)能手。2022年，她的營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)在六盤(pán)水市分行理財經(jīng)理中排名第2，榮獲了“2022年度保險營(yíng)銷(xiāo)能手”“2022年省分行獲客標兵”“2023年優(yōu)秀理財經(jīng)理”等稱(chēng)號。
熱情親和服務(wù)客戶(hù)
理財經(jīng)理是銀行與客戶(hù)之間的橋梁和紐帶。徐琳莉始終秉持著(zhù)“一切以客戶(hù)為中心”的工作準則，用專(zhuān)業(yè)的理財知識為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，做客戶(hù)可信賴(lài)的“金融管家”。
徐琳莉認為，做好理財經(jīng)理不僅需要具備過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)知識，還需要有高度的責任感，從客戶(hù)購買(mǎi)金融產(chǎn)品到投資結束，都要以“使客戶(hù)的利益最大化”為準則。要根據客戶(hù)的不同情況和需求以及市場(chǎng)的波動(dòng)情況，提供最佳的金融投資方案，一方面幫客戶(hù)賺取更多的超值收益，另一方面也要幫客戶(hù)提早發(fā)現潛在的風(fēng)險，提早規劃，把風(fēng)險擋在“防火墻”之外。
就是這種對客戶(hù)高度負責的工作態(tài)度，讓客戶(hù)對徐琳莉十分信任。長(cháng)期在云南做生意的葛女士，平時(shí)很少到支行辦業(yè)務(wù)，和徐琳莉見(jiàn)面的次數也不多，但只要是徐琳莉為她配置的金融理財產(chǎn)品，她二話(huà)不說(shuō)就會(huì )立即購買(mǎi)?！靶⌒煺娴暮軐?zhuān)業(yè)，她制定的金融投資方案很適合我，我相信她?！睉{借著(zhù)專(zhuān)業(yè)的服務(wù)和真誠的態(tài)度，徐琳莉得到了葛女士的高度認可。
有時(shí)候，客戶(hù)還會(huì )與徐琳莉探討一些其他的金融業(yè)務(wù)。為了更好服務(wù)客戶(hù)，徐琳莉主動(dòng)加強學(xué)習，增強自己的專(zhuān)業(yè)知識和技能，全方位地了解銀行各項業(yè)務(wù)流程、目標客群、優(yōu)惠福利，并堅持外拓走訪(fǎng)，隨時(shí)解答客戶(hù)的各種疑惑。
“理財經(jīng)理需要扎實(shí)的金融專(zhuān)業(yè)知識，要去觀(guān)察市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，為客戶(hù)資產(chǎn)配置提供合理建議，讓客戶(hù)在保證財富安全的前提下實(shí)現資產(chǎn)的保值增值，這樣才會(huì )贏(yíng)得客戶(hù)的信任?！闭f(shuō)起自己的工作，徐琳莉總有說(shuō)不完的話(huà)。