根據中國郵政集團有限公司黨組統一部署，2023年4月17日至6月20日，黨組第四巡視組對中郵消費金融有限公司黨委（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司黨委”）進(jìn)行了巡視。2023年8月4日，黨組巡視組向公司黨委反饋了巡視意見(jiàn)。經(jīng)過(guò)認真整改，根據《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規定，現將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
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公司黨委堅持以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，深刻領(lǐng)會(huì )“兩個(gè)確立”的決定性意義，增強“四個(gè)意識”、堅定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護”，始終從政治上看問(wèn)題，從政治上抓整改，并以此為契機，推動(dòng)公司高質(zhì)量發(fā)展。
?。ǘh委履行巡視整改主體責任情況
及時(shí)組織召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，認真研究巡視反饋意見(jiàn)，部署推進(jìn)巡視整改工作。嚴肅認真召開(kāi)專(zhuān)題民主生活會(huì )，對照差距和不足進(jìn)行再檢視、再剖析，嚴肅開(kāi)展批評和自我批評。加強組織領(lǐng)導，及時(shí)調整巡視整改工作領(lǐng)導小組成員。從嚴從實(shí)研究制定整改工作方案，真改實(shí)改推動(dòng)問(wèn)題解決。
?。ㄈh委書(shū)記履行整改第一責任人責任情況
黨委書(shū)記認真履行第一責任人責任，牽頭抓好巡視整改日常工作，落實(shí)“四個(gè)親自”，在集團公司黨組反饋的31個(gè)具體問(wèn)題中領(lǐng)辦11個(gè)問(wèn)題共33項措施，堅定不移推進(jìn)全面從嚴治黨，著(zhù)力破解制約高質(zhì)量發(fā)展的突出問(wèn)題。
?。ㄋ模h委班子成員落實(shí)“一崗雙責”情況
黨委班子成員履行“一崗雙責”，負責分管領(lǐng)域相關(guān)問(wèn)題的整改工作，研究審定整改措施，通過(guò)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議、開(kāi)展調研等方式加強跟蹤督辦，推動(dòng)分管領(lǐng)域條線(xiàn)和黨委安排的巡視整改任務(wù)落到實(shí)處。
?。ㄎ澹┘o檢機構和組織部門(mén)履行整改監督責任情況
公司紀委辦公室和黨委組織部落實(shí)巡視整改監督責任。公司紀委認真制定巡視整改監督方案，做好巡視整改日常監督；黨委組織部把巡視整改落實(shí)情況作為干部教育、考核評價(jià)、選拔任用、管理監督等工作的重要參考。
二、已完成的整改事項
公司黨委針對巡視反饋的31個(gè)具體問(wèn)題，26個(gè)問(wèn)題已解決，5個(gè)問(wèn)題尚未解決，問(wèn)題解決率83.9%。制定88項整改措施，72項措施已完成，13項完成階段性目標且持續推進(jìn)，3項措施尚未完成，措施完成率96.6%。
?。ㄒ唬╆P(guān)于“落實(shí)黨的路線(xiàn)方針政策和黨中央重大決策部署不到位，防范化解金融風(fēng)險有差距”方面的整改情況
1.學(xué)習貫徹黨的二十大精神方面
印發(fā)補充通知，制定任務(wù)分解表，完善學(xué)習貫徹黨的二十大精神實(shí)施方案。堅持推動(dòng)黨建和業(yè)務(wù)融合，通過(guò)召開(kāi)培訓班，持續開(kāi)展“三亮三比三評”“領(lǐng)題破題”專(zhuān)項活動(dòng)等，運用黨的二十大精神推動(dòng)企業(yè)發(fā)展。
2.防范化解金融風(fēng)險方面
一是落實(shí)主要合作渠道以及新合作渠道獨立自主風(fēng)控。二是對現行考核指標進(jìn)行全面梳理和自查，嚴格按照監管要求進(jìn)行調整。三是對監管制度進(jìn)行反復學(xué)習研究，提高專(zhuān)業(yè)能力水平。
3.落實(shí)意識形態(tài)工作責任制方面
一是進(jìn)行全面自查，落實(shí)肅清李國華不良影響工作，排查所有線(xiàn)上線(xiàn)下陣地，徹底肅清余毒。二是開(kāi)展意識形態(tài)工作自查督查，通報結果。三是完善公司意識形態(tài)工作領(lǐng)導小組辦公室成員單位責任分工。四是堅持落實(shí)意識形態(tài)督查長(cháng)效機制，定期召開(kāi)意識形態(tài)工作領(lǐng)導小組專(zhuān)題會(huì )和領(lǐng)導小組辦公室成員單位碰頭會(huì )，織密意識形態(tài)工作網(wǎng)。
?。ǘ╆P(guān)于“落實(shí)全面從嚴治黨戰略部署有差距，履行監督責任不力”方面的整改情況
4.履行主體責任方面
更新公司領(lǐng)導人員綜合考評辦法，建立長(cháng)效學(xué)習機制，強化對干部管理相關(guān)政策的學(xué)習與掌握。全面排查相關(guān)制度，保證符合要求。
5.履行監督責任方面
一是開(kāi)展學(xué)習和培訓，提高落實(shí)監管處罰意見(jiàn)的解讀能力，統一問(wèn)責程序和標準。二是全面梳理問(wèn)題，列舉易受處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域，開(kāi)展合規管理。三是梳理問(wèn)責適用制度依據，已落實(shí)對相關(guān)人員問(wèn)責處理。四是重新核查相關(guān)信訪(fǎng)遺漏問(wèn)題，已規范處置并辦結。
6.合同管理方面
停止延續相關(guān)合作協(xié)議，全面檢核與外部機構在合作的全部合同條款和采購流程中對方允諾的談判文件，排除同類(lèi)問(wèn)題。加強合同審查，將相關(guān)內容作為合同條款予以明確。
?。ㄈ╆P(guān)于“落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線(xiàn)不到位，選人用人不規范”方面的整改情況
7.落實(shí)“三重一大”決策制度方面
開(kāi)展“三重一大”關(guān)聯(lián)制度梳理排查，優(yōu)化公司會(huì )議決策事項表，打通公司“三重一大”事項范圍，確?！叭匾淮蟆笔马椚采w。加強上會(huì )指引，引導各部門(mén)嚴格按制度要求落實(shí)上會(huì )決策程序。
8.執行選人用人制度方面
一是對任職超6年或即將滿(mǎn)6年未交流的領(lǐng)導干部進(jìn)行輪崗交流。二是全面自查干部提拔民主推薦情況，優(yōu)化措施，改進(jìn)民主推薦流程。三是全面梳理干部選任關(guān)鍵環(huán)節，形成工作指引，提高選人用人規范性。
9.黨員管理方面
開(kāi)展全面自查，對相關(guān)黨員進(jìn)行批評教育，將黨員參加組織生活出勤率納入民主評議內容及黨支部年度檢查指標。
?。ㄋ模╆P(guān)于“落實(shí)巡視、審計等監督發(fā)現問(wèn)題整改要求打折扣，深化整改效果不佳”方面的整改情況
10.上一輪巡視反饋問(wèn)題整改方面
認真開(kāi)展排查，做好過(guò)程提醒和監督，將該類(lèi)問(wèn)題情況納入年度檢查指標。查漏補缺，及時(shí)制定相關(guān)制度。加強學(xué)習，提高專(zhuān)業(yè)能力。
11.審計整改及問(wèn)責方面
一是對閑置的辦公場(chǎng)地進(jìn)行充分利用，全面排查確認無(wú)其他閑置情況。二是對委外催收違規問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)責，并向全體合作機構予以警示教育。三是完善相關(guān)制度，印發(fā)2023年版公司逾期提醒品質(zhì)管理辦法。
?。ㄎ澹╆P(guān)于“落實(shí)集團公司黨組重要工作安排有差距，業(yè)務(wù)發(fā)展較為乏力”方面的整改情況
12.推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展方面
一是全力發(fā)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，大力推進(jìn)線(xiàn)上線(xiàn)下自營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展。二是發(fā)揮郵政郵儲協(xié)同優(yōu)勢，推進(jìn)手機銀行郵你貸業(yè)務(wù)，加強存量客戶(hù)運營(yíng)及轉化。三是發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)中心作用，支撐營(yíng)銷(xiāo)中心手機銀行渠道和自營(yíng)線(xiàn)下業(yè)務(wù)發(fā)展，提升營(yíng)銷(xiāo)中心自主獲客能力。
13.消費者權益保護工作方面
一是通過(guò)扣罰績(jì)效、系統限制并禁止外呼、客戶(hù)號碼信息脫敏等舉措，整改催收不規范情況。二是加強催收管理，加強科技賦能、信息脫敏和話(huà)術(shù)規范，安排人員駐場(chǎng)宣傳教育，及時(shí)糾正客服不良態(tài)度。三是對高發(fā)投訴類(lèi)型進(jìn)行深入梳理，進(jìn)一步完善工作制度和作業(yè)流程，做好客戶(hù)協(xié)商。
14.核心業(yè)務(wù)審計方面
一是重新規劃審計安排，審慎確定與風(fēng)險管理水平相適宜的外包范圍，將經(jīng)濟責任審計納入審計部獨立開(kāi)展的審計項目計劃中。二是梳理外包管理流程，制定外包審計管理辦法并嚴格執行。
三、對長(cháng)期整改事項采取的主要措施和取得的階段性成效
?。ㄒ唬╆P(guān)于“落實(shí)黨的路線(xiàn)方針政策和黨中央重大決策部署不到位，防范化解金融風(fēng)險有差距”方面的整改情況
1.防范化解金融風(fēng)險方面
一是加強資產(chǎn)質(zhì)量管控，不良率確?？刂圃诳傂信鷾实娘L(fēng)險偏好閾值內。強化過(guò)程管控，加強對風(fēng)險偏好與限額管理的剛性約束。二是多措并舉壓降風(fēng)險，壓降存量資產(chǎn)風(fēng)險，新增資產(chǎn)提升優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配比。三是強化條線(xiàn)限額管理，動(dòng)態(tài)監控執行情況。四是加強主動(dòng)性管理，優(yōu)化風(fēng)險管理策略。
?。ǘ╆P(guān)于“落實(shí)全面從嚴治黨戰略部署有差距，履行監督責任不力”方面的整改情況
2.履行主體責任方面
全面回顧自查公司領(lǐng)導人員綜合考評情況，總結歸納現有綜合考評工作中存在的問(wèn)題，形成優(yōu)化建議，在后續領(lǐng)導人員年度綜合考評工作加以應用改進(jìn)。
?。ㄈ╆P(guān)于“落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線(xiàn)不到位，選人用人不規范”方面的整改情況
3.執行選人用人制度方面
對現有檔案審核結果進(jìn)行重新檢視，強化檔案審核要點(diǎn)學(xué)習，制定干部人事檔案審核指引，確保干部人事檔案信息零差錯。
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4.推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展方面
對于宏觀(guān)經(jīng)濟形勢預判不足的情況，一是通過(guò)量化監測、數據驅動(dòng)等方法加強前瞻性研判，把握信貸資產(chǎn)投放節奏與結構。二是建立敏捷的風(fēng)險指標精細化監測體系，及時(shí)監測、及時(shí)評估、及時(shí)預警各項業(yè)務(wù)活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的潛在風(fēng)險趨勢。三是結合總行風(fēng)險偏好與風(fēng)險限額目標要求，建立風(fēng)險監控預警指標體系。
四、下一步整改工作安排
?。ㄒ唬┏掷m推動(dòng)黨中央決策部署和習近平總書(shū)記重要指示批示精神在公司落地生根見(jiàn)效。堅持和加強黨的全面領(lǐng)導，不斷增強消費金融工作的政治性、人民性，用更加優(yōu)質(zhì)的消費金融服務(wù)來(lái)不斷滿(mǎn)足經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展和人民群眾日益增長(cháng)的金融需求。堅持防范化解金融風(fēng)險，嚴格落實(shí)合規要求，進(jìn)一步健全全面風(fēng)險管理體系，提升風(fēng)險管控質(zhì)效。
?。ǘ┏掷m加強組織領(lǐng)導和統籌調度。堅決防止“過(guò)關(guān)”心態(tài)，堅持目標不變、標準不降、力度不減，持續加強巡視整改統籌調度，及時(shí)協(xié)調解決巡視整改中的問(wèn)題，每半年至少集體研究整改工作1次，每季度召開(kāi)例會(huì )對未完成的整改事項跟蹤問(wèn)效，確保整改徹底，突出常態(tài)長(cháng)效。
?。ㄈ┏掷m壓緊壓實(shí)整改責任。繼續落實(shí)黨委主體責任、黨委書(shū)記第一責任人責任和班子其他成員“一崗雙責”，推進(jìn)難度大、要求高、涉及體制機制的“硬骨頭”問(wèn)題整改，巡視整改工作領(lǐng)導小組辦公室加強督促指導，會(huì )同紀委辦公室、黨委組織部采取聯(lián)合監督等方式，對相關(guān)部門(mén)開(kāi)展督導檢查，有效傳導巡視整改責任壓力。
?。ㄋ模┏掷m鞏固巡視整改成效。堅持“當下改”與“長(cháng)久立”有機結合，緊盯整改進(jìn)度和質(zhì)量，扎實(shí)推進(jìn)各項整改任務(wù)落實(shí)，逐項對賬銷(xiāo)號，推動(dòng)一個(gè)問(wèn)題一個(gè)問(wèn)題解決。持續深化整改成果運用，將具體整改任務(wù)與公司轉型發(fā)展結合起來(lái)，守正創(chuàng )新、擔當作為，把巡視整改成效轉化為切實(shí)可行的工作動(dòng)力，加快建設一流消費金融公司。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改進(jìn)展情況進(jìn)行監督。如有意見(jiàn)建議，請及時(shí)向我們反映。聯(lián)系電話(huà)：020-22361601；電子郵箱：[email protected]。