根據集團公司黨組巡視工作統一部署，2023年4月18日至6月20日，黨組第四巡視組對深圳分行黨委進(jìn)行了巡視。2023年8月4日，黨組巡視組向深圳分行黨委反饋了巡視意見(jiàn)。經(jīng)過(guò)認真整改，根據《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規定，現將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
分行黨委始終堅持把落實(shí)巡視反饋問(wèn)題整改作為當前和今后一個(gè)時(shí)期的重要政治任務(wù)，認真履行巡視整改主體責任，做到思想統一、步調一致，充分發(fā)揮以巡視整改推動(dòng)經(jīng)營(yíng)發(fā)展、企業(yè)管理“兩個(gè)上臺階”的雙促進(jìn)作用，不折不扣做好巡視“后半篇文章”。
?。ㄒ唬﹫猿贮h委領(lǐng)導，統籌推進(jìn)整改
分行黨委切實(shí)承擔巡視整改主體責任，堅持全面整改，重點(diǎn)突出。一是及時(shí)調整分行巡視整改工作領(lǐng)導小組，強化組織領(lǐng)導。二是第一時(shí)間研究部署巡視整改工作，有序組織實(shí)施。三是認真落實(shí)整改各階段重點(diǎn)工作，對整改任務(wù)、措施及成效逐條分析、逐項研究，全力推動(dòng)分行各項整改任務(wù)見(jiàn)成效、見(jiàn)長(cháng)效。
?。ǘ娀M織領(lǐng)導，壓實(shí)整改責任
分行黨委書(shū)記切實(shí)擔負巡視整改第一責任人責任，對巡視整改工作負總責、負首責，帶頭領(lǐng)辦重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，督促提醒班子成員落實(shí)整改職責。先后主持召開(kāi)黨委會(huì )6次、巡視整改工作領(lǐng)導小組會(huì )8次，及時(shí)聽(tīng)取整改進(jìn)度匯報，研究整改重點(diǎn)，部署工作要求，抓牢各項問(wèn)題整改，深化跟蹤問(wèn)效。黨委班子成員認真履行“一崗雙責”，堅持把條線(xiàn)整改重點(diǎn)任務(wù)與抓日常經(jīng)營(yíng)發(fā)展工作同研究、同落實(shí)、同轉化，緊盯各自分管領(lǐng)域巡視整改任務(wù)舉措，充分利用公司金融、個(gè)人金融、風(fēng)險管理等各條線(xiàn)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )議，強化整改過(guò)程指導，動(dòng)態(tài)分析評估成效，督促推動(dòng)職責范圍內整改工作落到實(shí)處。
?。ㄈ﹫猿秩粘１O督，強化整改成效
分行紀委認真履行整改監督責任，堅持“四個(gè)同步”將監督工作融入整改全過(guò)程，聚焦監督重點(diǎn)，先后以書(shū)面形式開(kāi)展預審監督4次，會(huì )議形式監督4次，有效督促巡視整改工作領(lǐng)導到位、責任落實(shí)到位、問(wèn)題解決到位，充分發(fā)揮近距離監督優(yōu)勢。紀委辦公室、黨委組織部認真履行整改日常監督責任，制定《中國郵政儲蓄銀行深圳分行2023年巡視巡察整改情況監督檢查工作方案》，聯(lián)合開(kāi)展監督檢查，切實(shí)發(fā)揮整改監督合力。
二、已完成的整改事項
深圳分行黨委針對巡視反饋的34個(gè)具體問(wèn)題，19個(gè)問(wèn)題已解決，15個(gè)問(wèn)題尚未解決，問(wèn)題解決率55.88%。制定174項整改措施，86項措施已完成，81項完成階段性目標且持續推進(jìn)，7項措施尚未完成，措施完成率96%。
?。ㄒ唬╆P(guān)于“落實(shí)黨的路線(xiàn)方針政策和黨中央重大決策部署不到位，黨委帶頭引領(lǐng)作用發(fā)揮不充分”方面的整改情況
1.政治理論學(xué)習方面
一是加強黨委理論學(xué)習中心組學(xué)習管理。按月制定學(xué)習議程，細化下發(fā)月度重點(diǎn)學(xué)習清單12份，持續落實(shí)“一學(xué)一報”，強化學(xué)習管理。二是強化黨員教育培訓督導力度。下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強黨員教育培訓的通知》，明確培訓職責和過(guò)程管理要求，壓實(shí)領(lǐng)導、管理、督導責任。
2.落實(shí)黨中央重大決策部署方面
一是全面貫徹國家產(chǎn)業(yè)政策，擴大供應鏈金融服務(wù)的行業(yè)覆蓋面。加強產(chǎn)業(yè)政策學(xué)習研究，優(yōu)化業(yè)務(wù)結構，通過(guò)分支行聯(lián)動(dòng)，加大推進(jìn)重點(diǎn)行業(yè)的優(yōu)質(zhì)核心企業(yè)拓展。目前，以非房企為核心企業(yè)的供應鏈業(yè)務(wù)不斷取得新突破。二是加強信貸資金用途監測管控，持續規范貸款業(yè)務(wù)管理。開(kāi)展貸款風(fēng)險警示教育及管理培訓，提升從業(yè)人員風(fēng)險意識及風(fēng)險管理能力。優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)平臺資金流向剛性管控和貸后預警模塊，開(kāi)展零售信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險信息專(zhuān)項核查，制定《深圳分行2023年貸款資金流向專(zhuān)項檢查方案》，對各類(lèi)貸款業(yè)務(wù)資金流向進(jìn)行抽查檢查，目前檢查發(fā)現問(wèn)題均完成整改。
3.防范化解金融風(fēng)險方面
發(fā)揮科技賦能優(yōu)勢，完成十大風(fēng)險模型和同業(yè)模型建設，自主開(kāi)發(fā)反詐開(kāi)源平臺系統，提升對風(fēng)險賬戶(hù)管控效率。加強重點(diǎn)區域網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險管控，持續做好聯(lián)席辦每日下發(fā)的賬戶(hù)交易特征分析工作，做好總量壓降。
4.全面肅清李國華不良影響方面
扎實(shí)開(kāi)展余毒肅清工作，守牢意識形態(tài)“主陣地”。以表格化指導自查排查，按照“個(gè)人自查+單位復查”方式，扎實(shí)推進(jìn)余毒肅清工作。開(kāi)展余毒肅清專(zhuān)項培訓，通過(guò)“理論+實(shí)操”方式，有效提高全員排查搜索能力。建立余毒肅清工作長(cháng)效機制，每日收集違法違紀人員名單，及時(shí)發(fā)布并組織做好清理。
?。ǘ╆P(guān)于“落實(shí)全面從嚴治黨主體責任和監督責任有偏差，制度執行打折扣”方面的整改情況
5.履行監督責任方面
從嚴從實(shí)做好黨風(fēng)廉政意見(jiàn)回復工作。組織專(zhuān)職紀檢人員認真學(xué)習相關(guān)文件精神，下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規范黨風(fēng)廉政意見(jiàn)回復工作的通知》，明確黨風(fēng)廉政意見(jiàn)回復工作流程，進(jìn)一步提升黨風(fēng)廉政意見(jiàn)回復工作規范化、精細化水平。
6.整治“四風(fēng)”問(wèn)題方面
一是加強基層請示事項管理，提升服務(wù)效能。建立支行申辦事務(wù)追蹤臺賬，組織開(kāi)展公文領(lǐng)域形式主義官僚主義專(zhuān)項整治，通過(guò)公文培訓，明確“四制”工作流程，優(yōu)化《基層請示事項辦復時(shí)限表》，以表格化提高基層請示辦復工作質(zhì)效，從源頭上避免辦復不及時(shí)情況發(fā)生。二是嚴格管控合同簽訂進(jìn)度，加強合同簽署管理。下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強采購合同履約管理的通知》，明確履約要求，嚴控合同簽署時(shí)間，加強日常履約提醒，嚴格做好合同簽訂進(jìn)度把控。
7.執行采購制度方面
進(jìn)一步規范零星購買(mǎi)事項管理。下發(fā)《深圳分行零星購買(mǎi)品目及歸口管理部門(mén)（試行版）》和《關(guān)于進(jìn)一步規范零星購買(mǎi)事項及相關(guān)操作細則的通知》，明確零星采購涉及品目及歸口管理部門(mén)，細化零星購買(mǎi)事項實(shí)施操作，加強對零星購買(mǎi)事項日常管理。
?。ㄈ╆P(guān)于“落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線(xiàn)不到位，黨建工作抓而不實(shí)”方面的整改情況
8.嚴肅黨內政治生活方面
下發(fā)《關(guān)于規范民主生活會(huì )和組織生活會(huì )工作流程的通知》，進(jìn)一步梳理流程步驟，明確規范要求，加強日常督促指導。開(kāi)展舉一反三自查整改，目前暫未發(fā)現組織生活會(huì )不按規定流程開(kāi)展的相關(guān)問(wèn)題。
9.基層黨組織建設方面
一是嚴格落實(shí)換屆選舉審批要求。OA規范下發(fā)換屆提醒工作提示，督促相關(guān)臨期黨支部在年度內按照規定流程完成換屆選舉。舉一反三自查整改，暫未發(fā)現換屆補選未按規定流程進(jìn)行問(wèn)題。二是強化黨支部規范化建設。下發(fā)《關(guān)于持續落實(shí)好“三亮三比三評”主題活動(dòng)的通知》，明確具體評諾要求。組織全體黨員更換亮身份亮承諾立牌，督促結合崗位變化調整承諾內容。將“三亮三比三評”活動(dòng)落實(shí)情況納入黨建工作檢查中，強化日常指導。
10.選人用人工作方面
加強選人用人全程監督，規范選拔任用過(guò)程材料整理。組織開(kāi)展學(xué)習培訓，重申強調選人用人程序規范流程，提升干部管理團隊專(zhuān)業(yè)化素質(zhì)能力。開(kāi)展選人用人紀實(shí)材料自查,暫未發(fā)現紀實(shí)材料存在不完整的問(wèn)題。
?。ㄋ模╆P(guān)于“落實(shí)巡視、審計整改要求有差距，問(wèn)題整改不徹底”方面的整改情況
11.上一輪巡視反饋問(wèn)題整改落實(shí)方面
強化民主生活會(huì )前征求意見(jiàn)的嚴肅性。進(jìn)一步梳理民主生活會(huì )要求規范步驟，通過(guò)OA下發(fā)至分行各級黨組織學(xué)習。并明確在會(huì )前征求意見(jiàn)環(huán)節，對于“無(wú)意見(jiàn)”的黨組織均要求提交書(shū)面說(shuō)明。
12.審計反饋問(wèn)題整改方面
加強資金流向核查，強化信貸資金用途監測管控。實(shí)施信貸業(yè)務(wù)平臺資金流向剛性管控和貸后預警，組織開(kāi)展零售信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險信息專(zhuān)項核查，重點(diǎn)對貸款資金違規使用,尤其是違規流入房地產(chǎn)領(lǐng)域問(wèn)題開(kāi)展排查，對發(fā)現問(wèn)題第一時(shí)間落實(shí)整改。
?。ㄎ澹╆P(guān)于“落實(shí)集團公司黨組重要工作安排有差距，推動(dòng)‘5+1’戰略轉型不扎實(shí)”方面的整改情況
13.落實(shí)協(xié)同金融戰略方面
加強業(yè)務(wù)板塊協(xié)同統籌聯(lián)動(dòng)，強化代理金融網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)制度執行情況的檢查力度。加強與市分公司溝通，下發(fā)《關(guān)于協(xié)助提供保險費率統談統簽標準的函》，明確保險產(chǎn)品費率統談統簽制度依據和工作標準，并組織開(kāi)展相關(guān)工作自查檢查。制定《中國郵政儲蓄銀行深圳分行代理保險業(yè)務(wù)實(shí)施細則（2023年版）》（征求意見(jiàn)稿），已完成2024年合作保險公司統談統簽。
14.踐行綠色金融發(fā)展方面
有效提升綠色貸款余額凈增，提高綠色貸款、清潔能源貸款占比。召開(kāi)分行雙碳領(lǐng)導小組會(huì )議、風(fēng)險管理委員會(huì )議以及綠色信貸發(fā)展部門(mén)聯(lián)席會(huì )議，就綠色信貸發(fā)展情況進(jìn)行專(zhuān)題分析，將綠色信貸發(fā)展情況納入經(jīng)營(yíng)分析會(huì )定期匯報內容，對綠色金融重點(diǎn)工作落實(shí)情況進(jìn)行有效督辦。截至2023年11月末，分行綠色貸款余額較上年末增長(cháng)57.52%，綠色貸款余額、清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額較上年末占比分別增長(cháng)3.35、0.97%。
三、長(cháng)期整改任務(wù)采取的重要措施和取得的階段性成效
?。ㄒ唬╆P(guān)于“落實(shí)黨的路線(xiàn)方針政策和黨中央重大決策部署不到位，黨委帶頭引領(lǐng)作用發(fā)揮不充分”方面的整改情況
1.踐行高質(zhì)量發(fā)展方面
一是加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展。召開(kāi)分行半年度中間業(yè)務(wù)專(zhuān)題分析會(huì )，就中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況專(zhuān)題分析，主動(dòng)對標同業(yè)及一線(xiàn)城市分行，查找差距。截至2023年11月末，分行中收增幅較去年同期提高0.93個(gè)百分點(diǎn)。二是推動(dòng)收入利潤增長(cháng)。按月通報分析完成情況，并開(kāi)展缺口情況分析。嚴格審批成本費用，對重點(diǎn)費用按月通報使用情況。加大考核引導，及時(shí)跟進(jìn)完成進(jìn)度。截至2023年11月末，分行收入增幅較去年同期提高1.1個(gè)百分點(diǎn)。
2.防范化解金融風(fēng)險方面
一是加強資產(chǎn)質(zhì)量管控。加快不良呆賬核銷(xiāo)進(jìn)度，制定信用卡產(chǎn)品不良貸款限額管控目標，并納入信用風(fēng)險限額執行分級預警管理。截至2023年11月末，分行信用卡不良率較去年同期下降1.6個(gè)百分點(diǎn)。二是抓實(shí)小企業(yè)貸款風(fēng)險防控。加強小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險及合規管理，做實(shí)貸款貸前調查，把好客戶(hù)準入關(guān)。截至2023年11月末，分行小企業(yè)貸款逾期率及不良率控制均在限額范圍內。三是強化小額貸款不良管控。按月開(kāi)展小額貸款資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險監測，下發(fā)小額資產(chǎn)質(zhì)量預警，建立小額逾期貸款三級防控機制和逾期貸款“一戶(hù)一策”催收機制，加大自主清收力度，做好不良貸款壓降。目前小額貸款月均新增不良較上半年有明顯下降。
?。ǘ╆P(guān)于“落實(shí)全面從嚴治黨主體責任和監督責任有偏差，制度執行打折扣”方面的整改情況
3.履行主體責任方面
一是強化檢查評估，結合年度全面從嚴治黨主體責任清單，細化2023年檢查工作標準，分別在7月、12月組織開(kāi)展全覆蓋的黨建工作檢查，推動(dòng)全面從嚴治黨主體責任落實(shí)到位。二是發(fā)揮壓力傳導作用，完成對2022年度黨組織書(shū)記抓黨建工作述職評議考核評價(jià)等次為“一般”的黨總支書(shū)記的約談提醒。
4.履行監督責任方面
加強紀檢人員隊伍建設。明確專(zhuān)職紀檢人員配備標準，根據相關(guān)專(zhuān)業(yè)需求，下發(fā)《深圳分行2023年度行內招聘工作實(shí)施方案》，結合競聘情況完成人員補充。
5.執行采購制度方面
提升采購制度執行力度，加強與供應商日常溝通協(xié)作，開(kāi)展供應商服務(wù)階段性評估工作。目前已歸檔8-11月評估表，暫未出現此類(lèi)問(wèn)題。
?。ㄈ╆P(guān)于“落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線(xiàn)不到位，黨建工作抓而不實(shí)”方面的整改情況
6.選人用人工作方面
加強年輕干部隊伍建設。開(kāi)展干部工作盤(pán)點(diǎn)，梳理領(lǐng)導人員臺賬，加強年輕干部?jì)?，強化干部業(yè)績(jì)考核督導，完成9月前績(jì)效考核及關(guān)鍵業(yè)績(jì)指標考核結果及重點(diǎn)任務(wù)完成情況督導跟蹤。
?。ㄋ模╆P(guān)于“落實(shí)巡視、審計整改要求有差距，問(wèn)題整改不徹底”方面的整改情況
7.上一輪巡視反饋問(wèn)題整改落實(shí)方面
持續開(kāi)展公司業(yè)務(wù)存款場(chǎng)景挖掘，拉動(dòng)公司存款有效提升。開(kāi)展公司存款項目?jì)涫崂?，制定公司存款營(yíng)銷(xiāo)地圖，緊抓營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景結算引存，盯緊周末、季末、月末存款時(shí)點(diǎn)，加大對重點(diǎn)支行、重要客戶(hù)、重點(diǎn)項目余額進(jìn)出賬管理。制定比學(xué)趕幫超活動(dòng)方案和下半年存款戰略績(jì)效實(shí)施方案，多角度完善激勵政策。
8.審計反饋問(wèn)題整改方面
進(jìn)一步加強員工宿舍管理。做好宿舍入住分配及退宿審核，開(kāi)展宿舍現場(chǎng)檢查，現場(chǎng)核查空房數量，未發(fā)現空房未經(jīng)許可安排入住情況。加強宿舍管理方管理，經(jīng)核查未發(fā)現異常情況。
?。ㄎ澹╆P(guān)于“落實(shí)集團公司黨組重要工作安排有差距，推動(dòng)‘5+1’戰略轉型不扎實(shí)”方面的整改情況
9.服務(wù)粵港澳大灣區建設方面
緊盯粵港澳大灣區建設發(fā)展指標，召開(kāi)分行第四次公司金融委專(zhuān)題會(huì )，就相關(guān)指標完成情況進(jìn)行專(zhuān)題分析。堅持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，加大對制造業(yè)等行業(yè)支持力度，落實(shí)千億投放，更好推進(jìn)服務(wù)粵港澳大灣區建設。
10.落實(shí)協(xié)同金融戰略方面
加強條線(xiàn)協(xié)同，提升客戶(hù)綜合金融服務(wù)率。制定《中國郵政儲蓄銀行深圳分行“客戶(hù)綜合服務(wù)評價(jià)”指標機構績(jì)效考評方案》，加強主動(dòng)授信白名單業(yè)務(wù)拓展，開(kāi)展“簽到郵禮”“新客回歸禮”“郵惠莊園”“郵惠520”等營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，做好綜合零售產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)培訓，強化營(yíng)銷(xiāo)人員綜合營(yíng)銷(xiāo)能力和服務(wù)意識。截至2023年11月末，分行信貸客戶(hù)綜合金融服務(wù)率增長(cháng)0.14個(gè)百分點(diǎn)。
11.推動(dòng)生態(tài)金融建設方面
一是多措并舉，提高個(gè)金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)等重點(diǎn)指標。開(kāi)展保險“百萬(wàn)身價(jià)”巡講，按周推進(jìn)高潛力財私客戶(hù)提升活動(dòng)以及私行客戶(hù)權益活動(dòng)等。二是持續推動(dòng)AUM發(fā)展。召開(kāi)個(gè)人存款業(yè)務(wù)現場(chǎng)專(zhuān)題會(huì ),下發(fā)活期存款專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)行動(dòng)方案，開(kāi)展9-12月存款理財攻堅戰活動(dòng)。截至2023年11月末，分行財富客戶(hù)、私行客戶(hù)新增計劃均已完成。
四、下一步整改工作安排
?。ㄒ唬┥罨枷胝J識，馳而不息抓整改落實(shí)
分行黨委將堅持把習近平總書(shū)記關(guān)于巡視整改的重要論述作為根本遵循，切實(shí)把思想和行動(dòng)貫穿落實(shí)到整改工作始終，以高度負責的態(tài)度、務(wù)實(shí)過(guò)硬的舉措，不斷深化鞏固現已取得的階段性整改效果，持續推動(dòng)長(cháng)期整改事項在接下來(lái)深化整改期內取得有效的新突破。
?。ǘ┙㈤L(cháng)效機制，推動(dòng)整改走深走實(shí)
持續抓好深化整改工作，堅持“常改”與“長(cháng)改”同向發(fā)力，加強統籌協(xié)調，深化建章立制，不斷完善制度體系建設，進(jìn)一步優(yōu)化管理流程，拓展業(yè)技融合，協(xié)同聯(lián)動(dòng)發(fā)展，以深化整改為切入點(diǎn)，著(zhù)力解決發(fā)展中的深層次問(wèn)題，努力形成各項工作連同互動(dòng)的閉環(huán)管理新模式。
?。ㄈ﹫猿謽吮炯嬷?，不斷深化改革促進(jìn)發(fā)展長(cháng)效
堅持重點(diǎn)問(wèn)題聚合發(fā)力，以緊盯不放的狠勁兒，常抓不懈、一抓到底。聚焦巡視反饋目前未完成整改或需要長(cháng)期整改的問(wèn)題，進(jìn)一步補充完善有針對地整改舉措，加大落實(shí)巡視整改工作力度，加速推進(jìn)體制機制改革，緊抓深化整改工作落到實(shí)處，推動(dòng)構建常態(tài)化、長(cháng)效化的整改工作新格局。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改進(jìn)展情況進(jìn)行監督。如有意見(jiàn)建議，請及時(shí)向我們反映。聯(lián)系電話(huà)：0755-22228009；電子郵箱：[email protected]。