根據中國郵政集團有限公司黨組統一部署，2023年4月17日至6月21日，集團公司黨組第二巡視組對中國郵政儲蓄銀行遼寧省分行黨委進(jìn)行了巡視。2023年8月1日，黨組巡視組向遼寧省分行反饋了巡視意見(jiàn)。經(jīng)過(guò)認真整改，根據《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規定，現將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
?。ㄒ唬ρ惨曊牡乃枷胝J識。8月2日，召開(kāi)巡視整改專(zhuān)題黨委會(huì )（擴大）會(huì )議，認真檢視本輪巡視發(fā)現的問(wèn)題，強化對巡視整改的政治自覺(jué)、思想自覺(jué)、行動(dòng)自覺(jué)。
?。ǘ┲黧w責任履行情況。省分行黨委高度重視巡視整改工作，在巡視整改專(zhuān)題民主生活會(huì )上深入查擺了存在問(wèn)題。集中整改期內，共召開(kāi)7次黨委會(huì )議，8次巡視整改領(lǐng)導小組會(huì )議，研究推進(jìn)巡視整改工作。黨委書(shū)記做到“四個(gè)親自”，推動(dòng)解決重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題。分行黨委組織全行上下同部署、同推進(jìn)、同整改，黨委班子成員實(shí)行周例會(huì )，專(zhuān)題研究布置分管領(lǐng)域巡視整改工作。
?。ㄈ┍O督責任履行情況。紀委辦制發(fā)了巡視整改監督方案，并形成監督情況報告。組織部門(mén)制定選人用人專(zhuān)項檢查整改方案、臺賬并積極抓好落實(shí)。
二、已完成的整改事項
遼寧省分行黨委對巡視反饋的40個(gè)具體問(wèn)題，29個(gè)問(wèn)題已解決，11個(gè)問(wèn)題尚未解決，問(wèn)題解決率72.5%。共制定160項整改措施，116項措施已完成，39項完成階段性目標且持續推進(jìn)，5項措施尚未完成，措施完成率96.9%。
?。ㄒ唬╆P(guān)于“學(xué)習貫徹習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想和黨的二十大精神有差距，落實(shí)黨中央決策部署不到位”方面的整改情況
1.學(xué)習貫徹黨的二十大精神方面
一是責任單位已在黨委會(huì )上對滯后于省分行安排兩個(gè)多月才印發(fā)宣貫方案的問(wèn)題進(jìn)行反思和檢討。二是開(kāi)展宣傳貫徹方案落實(shí)情況自查，更新行內黨建宣傳陣地內容。
2.高質(zhì)量發(fā)展方面
一是通過(guò)通報、考核等方式提升利差管控意識，緊跟政策變化及時(shí)宣貫。二是加強成本收入產(chǎn)出效益評估；從嚴審批成本費用支出，嚴格管控成本開(kāi)支標準，動(dòng)態(tài)掌控成本使用情況。三是持續推進(jìn)低效網(wǎng)點(diǎn)治理工作，壓降運營(yíng)成本。
3.服務(wù)鄉村振興重點(diǎn)工作方面
一是制發(fā)2023年推進(jìn)落實(shí)鄉村振興意見(jiàn)，涉農貸款凈增完成監管計劃，組織分支行開(kāi)展全面自查整改。制發(fā)2023年服務(wù)鄉村振興專(zhuān)刊，通報督導分支行服務(wù)鄉村振興工作情況。 二是各分支行積極向農業(yè)農村機構，報送服務(wù)鄉村振興相關(guān)數據，定期督導推進(jìn)國家級涉農龍頭企業(yè)授信落地。截至2023年11月末，農村基建貸款同比增幅434%。
4.綠色金融方面
加大綠色貸款投放，截至11月末，綠色貸款增速已高于各項貸款增速。認真開(kāi)展碳核算工作，超額完成總行目標。
5.服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟方面
一是明確三農、小企業(yè)、公司和消費等條線(xiàn)支持實(shí)體經(jīng)濟的重點(diǎn)領(lǐng)域及具體措施，截至11月末實(shí)體貸款增量已超同期。二是做好銀企對接和名單觸達，重點(diǎn)支持專(zhuān)精特新及科創(chuàng )企業(yè)；組建普惠業(yè)務(wù)代表隊伍，提升營(yíng)銷(xiāo)能力；推動(dòng)主動(dòng)授信業(yè)務(wù)模式落地；培育經(jīng)營(yíng)主體，開(kāi)展“千億送貸”行動(dòng)；依托“流水貸”提升小微審貸時(shí)效。
6.防范金融風(fēng)險方面
一是開(kāi)展整改問(wèn)責工作，促進(jìn)全面整改，加大監督檢查力度，強化培訓，完善考核體系。二是對此類(lèi)問(wèn)題開(kāi)展全面排查，將落實(shí)一手房貸款抵押登記手續納入合作機構考核范圍。要求具備抵押登記辦理條件的在一個(gè)月內完成抵押登記辦理，最長(cháng)不得超過(guò)3個(gè)月，并定期開(kāi)展檢查。三是開(kāi)展涉案風(fēng)險排查，重新核實(shí)涉案情況，針對關(guān)注人員，嚴防案件風(fēng)險。
?。ǘ╆P(guān)于“落實(shí)全面從嚴治黨戰略部署有差距，‘兩個(gè)責任’落實(shí)不到位”方面的整改情況
7.履行主體責任方面
一是省、市分行黨委2023年度落實(shí)全面從嚴治黨主體責任清單已明確分工和責任單位，層層壓實(shí)責任，推動(dòng)逐級逐項抓好貫徹落實(shí)。二是學(xué)習了巡察工作領(lǐng)導小組工作規則，研究了省分行2023-2027年巡察工作規劃和2023年巡察工作重點(diǎn)。三是制定并印發(fā)《遼寧省分行基層黨組織巡察整改公開(kāi)情況自查和抽查檢查工作方案》，規范巡察整改公開(kāi)工作，為巡察整改工作的順利開(kāi)展提供有利保障。
8.糾治形式主義問(wèn)題方面
一是已組織開(kāi)展全行理論學(xué)習不深不實(shí)問(wèn)題自查，發(fā)現并整改問(wèn)題36條，進(jìn)一步推動(dòng)基層黨組織理論學(xué)習走深走實(shí)。二是轉發(fā)通知文件，引導下級分支機構貫徹落實(shí)集團與總行相關(guān)要求。全轄新增多個(gè)“1+N”綜合服務(wù)方案，各地市郵政代理營(yíng)銷(xiāo)公司業(yè)務(wù)實(shí)現全覆蓋，進(jìn)一步提升協(xié)同發(fā)展與能力建設成效。
?。ㄈ╆P(guān)于“落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線(xiàn)不到位，干部人才隊伍和基層黨組織建設存在薄弱環(huán)節”方面的整改情況
9.嚴肅黨內組織生活方面
相關(guān)黨支部重新按規定程序召開(kāi)專(zhuān)題組織生活會(huì )，專(zhuān)題組織生活會(huì )起到了應有的警示作用。黨建部與紀委辦加強溝通協(xié)調，信息進(jìn)一步暢通。
10.干部人才隊伍建設方面
經(jīng)自查，各市分行均已完成“領(lǐng)航工程”基層人才庫建庫目標。
11.干部任前把關(guān)方面
經(jīng)自查，除集團巡視反饋問(wèn)題外，省、市分行不存在新增干部任前把關(guān)不嚴的情況。下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強領(lǐng)導人員管理工作有關(guān)事宜的通知》，加強對干部的日常管理和監督。
12.執行回避制度方面
2023年8月15日，已對相關(guān)人員進(jìn)行崗位調整，符合我行履職回避相關(guān)規定。根據《中國郵政儲蓄銀行黨委運用監督執紀“第一種形態(tài)”落實(shí)主體責任辦法（2021年版）》，對負責人給予批評教育。
13.黨建工作責任制落實(shí)方面
一是按照整改要求，進(jìn)行批評教育，抽查市分行黨組織書(shū)記考核方案，黨組織書(shū)記述職考核結果同方案保持一致。二是機關(guān)黨委對涉及問(wèn)題的15個(gè)時(shí)任支部書(shū)記進(jìn)行批評教育，已組織市分行開(kāi)展自查，未發(fā)現“優(yōu)秀”比例超標問(wèn)題。三是全轄一級支行黨總支已全部調整為黨支部，機構設置更加科學(xué)，運行效率得到提升。全轄20人以上黨支部全部成立黨小組，使黨員參加組織生活更加便捷。
14.機關(guān)黨建工作方面
一是已組織開(kāi)展舉一反三檢查，未發(fā)現相關(guān)問(wèn)題。已建立換屆選舉工作臺賬，進(jìn)一步推動(dòng)換屆提醒機制落實(shí)。二是已對機關(guān)紀委書(shū)記進(jìn)行調整，今后嚴格按制度執行。三是已下發(fā)任免文件，明確省分行黨建工作部主任、機關(guān)黨委副書(shū)記兼任省分行機關(guān)紀委書(shū)記。四是涉及的兩個(gè)黨支部已經(jīng)提前換屆，按規定程序完成新一屆支委會(huì )選舉。已建立全轄換屆選舉工作臺賬，并組織相關(guān)工作檢查，發(fā)現問(wèn)題4個(gè)，制定整改措施4條，已整改完畢。
(四)關(guān)于“深化巡視、審計整改不嚴不實(shí)，壓力傳導打折扣”方面的整改情況
15.審計問(wèn)題整改方面
一是開(kāi)展整改問(wèn)責工作，促進(jìn)全面整改。二是加大監督檢查力度，現場(chǎng)與非現場(chǎng)檢查相結合。強化培訓，提升員工履職能力。三是完善考核體系，提升考核有效性。
?。ㄎ澹╆P(guān)于“貫徹落實(shí)集團公司黨組重要工作安排不力，轉型發(fā)展質(zhì)效不高”方面的整改情況
16.協(xié)同發(fā)展方面
截至11月末，遼寧省分行已與省公司協(xié)同開(kāi)展公司業(yè)務(wù)代理營(yíng)銷(xiāo)培訓5期，培訓人次81人全部通過(guò)考試，持續提升代理營(yíng)銷(xiāo)人員公司業(yè)務(wù)從業(yè)水平。
17.轉型發(fā)展方面
一是制定《財富管理三年行動(dòng)方案》，明確客戶(hù)遷徙及AUM增長(cháng)重點(diǎn)步驟。二是強化聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，多部門(mén)協(xié)同，推動(dòng)AUM、客戶(hù)等重點(diǎn)指標，組織開(kāi)展代發(fā)進(jìn)企業(yè)、0元客戶(hù)煥活、企業(yè)微信批量經(jīng)營(yíng)等多項活動(dòng)。三是撰寫(xiě)三化營(yíng)銷(xiāo)手冊，厘清業(yè)務(wù)、操作及經(jīng)營(yíng)流程。
18.公司業(yè)務(wù)發(fā)展方面
一是截至11月末，遼寧省分行已成立多個(gè)“1+N”服務(wù)團組，新增多個(gè)“1+N”綜合服務(wù)方案，制定并發(fā)布服務(wù)團組細則和分層分類(lèi)經(jīng)營(yíng)機制，引導下級機構強化1+N綜合營(yíng)銷(xiāo)意識。線(xiàn)上保理已成功放款。二是經(jīng)省分行黨委審議，下發(fā)幫扶指導文件，明確相關(guān)措施，制定相關(guān)政策。截至11月末，“強縣弱行”摘帽率75%。
19.消費信貸發(fā)展方面
一是制定三大主題海報及文案，多渠道開(kāi)展宣傳。建立差異化營(yíng)銷(xiāo)管理機制，提升合作方準入效率和合作滲透率。定期通報發(fā)展情況，對落后分行進(jìn)行幫扶指導。二是開(kāi)展業(yè)務(wù)能力提升培訓及目標論證工作，提升支行產(chǎn)能。開(kāi)展特色支行專(zhuān)項幫扶指導，提升貸款投放和資產(chǎn)質(zhì)量。
三、對長(cháng)期整改任務(wù)采取的重要措施和取得的階段性成效
?。ㄒ唬╆P(guān)于“學(xué)習貫徹習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想和黨的二十大精神有差距，落實(shí)黨中央決策部署不到位”方面的整改情況
1.學(xué)習貫徹黨的二十大精神方面
一是印發(fā)通知，建立學(xué)習貫徹黨的二十大精神相關(guān)文件臺賬；規范各級各類(lèi)黨建宣傳欄。二是對行內宣傳貫徹黨的二十大精神的重要要求和工作安排進(jìn)行排查，提升本單位宣傳貫徹落實(shí)黨的二十大精神的及時(shí)性。
2.高質(zhì)量發(fā)展方面
一是通過(guò)完善利率管理方案、優(yōu)化存貸款業(yè)務(wù)結構、積極推進(jìn)存貸款差異化定價(jià)、交叉銷(xiāo)售提升綜合收益。二是下發(fā)跨年度比學(xué)趕超活動(dòng)方案，確保年度業(yè)務(wù)發(fā)展的有效銜接。三是優(yōu)化人員學(xué)歷、年齡和質(zhì)量，持續督辦市分行人力資源向銷(xiāo)售崗位流動(dòng)。
3.防范金融風(fēng)險方面
一是針對巡視發(fā)現的一手房貸款抵押預告登記到期失效的擔保未及時(shí)辦理正式抵押登記的7筆業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行整改，目前5筆業(yè)務(wù)已完成整改，2筆業(yè)務(wù)持續整改中。持續跟進(jìn)二級分行整改落實(shí)情況，對分行進(jìn)行監督與指導。二是利用科技賦能，豐富排查手段，組織各條線(xiàn)將行內系統風(fēng)險數據納入排查范圍。
(二)關(guān)于“落實(shí)全面從嚴治黨戰略部署有差距，‘兩個(gè)責任’落實(shí)不到位”方面的整改情況
4.履行主體責任方面
一是2023年相關(guān)工作已完成，待上級部署明年工作后，再按要求落實(shí)相關(guān)工作。年底省分行黨委已開(kāi)展了2023年度落實(shí)全面從嚴治黨主體責任清單自查評估工作。二是加強對省分行巡察工作領(lǐng)導小組履職情況監督。三是組織了遼寧省分行機關(guān)黨支部及轄內市分行開(kāi)展巡察整改公開(kāi)情況的自查和抽查工作，立查立改，促進(jìn)全行巡察整改公開(kāi)工作常態(tài)化、制度化、規范化。
5.糾治形式主義問(wèn)題方面
已下發(fā)文件，明確各級黨組織要進(jìn)一步加強對“三會(huì )一課”記錄的核查。已開(kāi)展理論學(xué)習不深不實(shí)自查，組織制定整改措施，形成整改報告。
?。ㄈ╆P(guān)于“落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線(xiàn)不到位，干部人才隊伍和基層黨組織建設存在薄弱環(huán)節”方面的整改情況
6.干部人才隊伍建設方面
截至2023年11月末，省管干部中年輕干部占比已達到10%以上，干部隊伍結構逐步改善。
7.干部任前把關(guān)方面
對2023年已提任的11名省管干部進(jìn)行自查，以及對阜新、朝陽(yáng)市分行的巡察和2023年盡職檢查中，均未發(fā)現干部任前把關(guān)不嚴的問(wèn)題。
8.執行回避制度方面
2023年10月16日，要求各市分行按季度開(kāi)展履職回避自查及報告，并將履職回避執行情況作為2023年人力條線(xiàn)工作考核的一項重要內容，對于未按規定執行履職回避的，在年度人力工作考核中，對市分行扣減10-20分。
9.黨建工作責任制落實(shí)方面
一是認真制定黨建述職方案，將行內綜合考評成績(jì)作為黨建述職評議的重要依據之一，確?？荚u結果同方案保持一致。二是省分行已針對相關(guān)問(wèn)題開(kāi)展遠程培訓，全轄各黨支部全部符合優(yōu)秀率不超過(guò)三分之一的要求。三是建立黨組織設置情況臺賬。將機構調整流程等事宜納入基層黨建工作檢查和培訓。
10.機關(guān)黨建工作方面
一是每年初組織各單位報送上年度換屆選舉工作臺賬。不定期開(kāi)展換屆選舉和增補委員流程規范等培訓。二是已建立全轄換屆選舉工作臺賬，定期提醒換屆，嚴格執行“兩請示兩批復”制度。
(四)關(guān)于“深化巡視、審計整改不嚴不實(shí)，壓力傳導打折扣”方面的整改情況
11.落實(shí)巡視整改主體責任方面
已將“年輕干部隊伍建設”作為各市行行長(cháng)2023年的重點(diǎn)工作之一。截至2023年11月末，省分行黨委將5名優(yōu)秀年輕干部充實(shí)到省管干部隊伍中，省管干部中50歲及以上人員占比降為40%。
?。ㄎ澹╆P(guān)于“貫徹落實(shí)集團公司黨組重要工作安排不力，轉型發(fā)展質(zhì)效不高”方面的整改情況
12.協(xié)同發(fā)展方面
明確2023年協(xié)同考核指標清單，對各市分行進(jìn)行宣貫培訓。開(kāi)展2023年協(xié)同指標自查整改，完成指標增設。
13.消費信貸發(fā)展方面
一是提升與優(yōu)質(zhì)房企、頭部中介合作緊密度。聯(lián)合合作渠道開(kāi)展各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，提升主動(dòng)授信觸達響應。二是制定特色支行建設方案，持續提升特色支行產(chǎn)能。沈陽(yáng)、丹東、營(yíng)口市分行已完成公積金數據直連，本溪、朝陽(yáng)、撫順市分行處于招標流程。
四、下一步整改工作安排
?。ㄒ唬├喂虡?shù)立“四個(gè)意識”，嚴格落實(shí)巡視整改的政治要求。省分行黨委將全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神，牢固樹(shù)立“四個(gè)意識”，提高政治站位，以動(dòng)真碰硬的政治勇氣和鮮明的政治態(tài)度，全面貫徹巡視工作方針，落實(shí)政治巡視要求。
?。ǘ娀惨曊闹黧w責任，建立健全巡視整改工作長(cháng)效機制。全面落實(shí)集團公司黨組巡視整改要求，壓實(shí)整改責任。深化巡視整改，堅持例會(huì )制度，研究巡視整改進(jìn)展情況，配合集團公司評估組做好巡視整改評估工作。
?。ㄈ┘訌姵B(tài)化巡視整改工作，保障措施落地見(jiàn)效。紀檢機構強化監督檢查，有效監督保障巡視整改工作落地落實(shí)。加強干部隊伍建設，強化任前把關(guān)，嚴格落實(shí)履職回避等制度，不斷完善反洗錢(qián)工作體系，持續加大服務(wù)鄉村振興工作力度，踐行綠色發(fā)展理念，全力做好綠色金融大文章。
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