廣東郵政以數智化手段強化代理金融風(fēng)險防控
近日，廣東省郵政分公司“數字風(fēng)控與傳統風(fēng)控深度耦合”項目獲集團公司創(chuàng )新項目推廣應用競賽一等獎，并在全國郵政代理金融風(fēng)控合規爭先創(chuàng )優(yōu)勞動(dòng)競賽中獲數字風(fēng)控技能優(yōu)秀團隊一等獎。
今年以來(lái)，廣東郵政代理金融不斷健全風(fēng)險防范化解機制，加強內控管理隊伍培育，持續推進(jìn)智慧風(fēng)控建設。廣東郵政深入貫徹落實(shí)集團公司“風(fēng)控合規進(jìn)黨委”的部署，建立了金融關(guān)鍵崗位人員變動(dòng)提級審核制度，在全省21個(gè)市級分公司均設置金融風(fēng)控合規室，進(jìn)一步強化風(fēng)險防控組織領(lǐng)導。同時(shí)，廣東郵銀協(xié)同建立聯(lián)合“飛行檢查”、疑點(diǎn)數據協(xié)同核查、案件風(fēng)險事件協(xié)同處置三項機制，共核查風(fēng)險數據1792條，進(jìn)一步提升代理金融風(fēng)險防控水平。
廣東郵政第一時(shí)間印發(fā)《廣東郵政代理金融內控合規人才庫管理辦法（2023版）》，經(jīng)各單位積極推薦、省分公司選拔，首批45名優(yōu)秀合規檢查人員被納入人才庫。廣東省分公司組織兩期數據分析培訓班，進(jìn)一步提升非現場(chǎng)檢查人員的數據分析及發(fā)現問(wèn)題能力。同時(shí)，開(kāi)展了風(fēng)險合規KPI重點(diǎn)管控提升、重點(diǎn)風(fēng)控模式應用、違規行為處理辦法（2022版）解讀等培訓，有效提升各級風(fēng)控管理人員的管理能力和業(yè)務(wù)水平。
此外，廣東郵政還組建了業(yè)技融合的數據分析團隊，從信息技術(shù)中心抽調6名技術(shù)人員專(zhuān)門(mén)支撐金融風(fēng)控模型建設與數據分析工作，加快推進(jìn)全省郵政代理金融省級智慧“風(fēng)控大腦”的建設。針對員工道德風(fēng)險和當前代銷(xiāo)業(yè)務(wù)中存在的各類(lèi)風(fēng)險，創(chuàng )建了多種數據模型，重點(diǎn)對員工涉賭、銷(xiāo)售誤導、代客戶(hù)操作等違規行為開(kāi)展檢查；搭建廣東郵政代理金融數智風(fēng)控平臺，在原有的員工行為管理系統功能基礎上實(shí)施擴充，統籌全省風(fēng)險管控，實(shí)現重大風(fēng)險快速反應。廣東郵政加大問(wèn)責力度，上半年，累計開(kāi)展提級問(wèn)責審核248人次，經(jīng)各市級分公司代理金融風(fēng)險案防管理委員會(huì )審定，給予通報批評3人、警告231人。