東莞市分公司落地郵政首筆保險金信托業(yè)務(wù)
中國郵政報記者 王淼 通訊員 石志會(huì )2023-04-03來(lái)源：中國郵政報
近日，廣東省東莞市郵政分公司成功落地全國郵政首單代理金融保險金信托業(yè)務(wù)。產(chǎn)品為友邦盛世經(jīng)典5年交終身壽險，保費金額為300萬(wàn)元。首筆保險金信托業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)，實(shí)現了全國郵政代理金融保險金信托業(yè)務(wù)“從0到1”的突破，標志著(zhù)廣東省郵政分公司代理金融財富管理轉型實(shí)現了質(zhì)的飛躍。
當下，保險金信托已成為國內中高凈值人士青睞的金融工具之一，它在提供人身保障功能的基礎上，很好地滿(mǎn)足了中高凈值人群家族財富管理與傳承的需求。該筆保險金信托業(yè)務(wù)能夠成功落地，得益于近年來(lái)東莞市鳳崗分公司財富管理轉型觀(guān)念深入人心。作為廣東郵政財富管理轉型試點(diǎn)單位，東莞市分公司加快推進(jìn)單一產(chǎn)品銷(xiāo)售向綜合資產(chǎn)配置轉變，加快推進(jìn)中高端客戶(hù)由理財經(jīng)理單兵作戰向“財富顧問(wèn)+理財經(jīng)理”的團隊協(xié)作營(yíng)銷(xiāo)模式轉型。東莞市分公司財富中后臺團隊與保險公司深入研究保險金信托的資產(chǎn)配置邏輯，通過(guò)開(kāi)展多輪保險金信托專(zhuān)場(chǎng)培訓，提升了理財經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)能力。鳳崗分公司得知客戶(hù)有資產(chǎn)配置的需求后，聯(lián)合財富顧問(wèn)共同上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)，從防范風(fēng)險、傳承財富的角度切入，有針對性地為客戶(hù)提供大額保單與保險金信托方案，得到客戶(hù)認可。