紹興郵政：數據支撐防風(fēng)險 強化合規筑防線(xiàn)
浙江省紹興市郵政分公司始終緊跟代理金融數字化轉型戰略的步伐，堅持提升內控管理、嚴防業(yè)務(wù)風(fēng)險，實(shí)現風(fēng)控智能化。該分公司持續開(kāi)展有效的全方位培訓，強化考核，筑牢風(fēng)控基礎，在合規化操作、人員梯隊建設、精細化管理等方面均取得一定成效?！袄做袆?dòng)”期間，紹興市分公司數據分析團隊通過(guò)有力的數據支撐、精準的數據分析，為各項檢查提供了強有力的保障，起到了至關(guān)重要的作用。
潛心打造強隊伍
一支素質(zhì)過(guò)硬的隊伍是促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的前提和基礎。紹興市分公司借助浙江省分公司搭建的培訓平臺，每年安排年輕骨干到省分公司金融業(yè)務(wù)部學(xué)習交流，提高團隊數據分析能力。將現場(chǎng)檢查與非現場(chǎng)數據分析深度融合，通過(guò)提取數據、完善數據、分析數據、現場(chǎng)檢查等一系列做法，完善最終檢查結果。同時(shí)，該分公司還鼓勵年輕骨干參加各層級的合規培訓，致力于打造一支專(zhuān)業(yè)能力強、檢查質(zhì)量高的隊伍。
優(yōu)化流程防風(fēng)險
去年，紹興市分公司積極應用總行合規管理系統提取SQL模型和風(fēng)險預警指向性分析模型（RWM）的風(fēng)險數據開(kāi)展排查工作。一是按浙江省分公司要求提取模型數據。紹興市分公司按照排查模型清單，每月提取8個(gè)模型、每季度提取8個(gè)模型、每半年提取5個(gè)模型。二是嚴格執行“三色排查”工作機制。對每期提取的數據開(kāi)展分析和完善，對數據關(guān)聯(lián)的高風(fēng)險人員，按照風(fēng)險程度和風(fēng)險指向，從高到低標注紅、黃、藍三色。根據“三色排查”工作機制，組織各層級管理人員、合規檢查人員進(jìn)行現場(chǎng)排查。在“雷霆行動(dòng)”期間，該分公司數據分析團隊通過(guò)自建模型成功發(fā)現2名員工存在涉賭行為。
合規管理促發(fā)展
通過(guò)“雷霆行動(dòng)”大規模的檢查活動(dòng)，紹興市分公司進(jìn)一步豐富了數據分析團隊的實(shí)戰經(jīng)驗、提升了實(shí)戰能力。一是對數據的理解、梳理、提煉能力獲得提升。通過(guò)研讀數據，理解數據基本信息，梳理數據中字段信息的邏輯關(guān)系，分析團隊提煉出數據中重點(diǎn)字段信息。逐一討論各模型數據信息及核查思路，不斷優(yōu)化數據信息，確保核查結果的準確性和完整性。二是充分認識風(fēng)控管理以數據為核心的重要性。分析團隊依據數據結構，制定排查的可行性方案，尋找業(yè)務(wù)與合規的平衡點(diǎn)。將排查數據與業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)相結合，摸清所在機構的風(fēng)險現狀，從而梳理需要排查的精準數據。最后詳細列出數據排查核心指標，有針對性、目的性地開(kāi)展排查工作，達到有的放矢的效果。三是提高精細化管理水平，提升工作效率。在排查過(guò)程中，如果沒(méi)有數據分析就相當于“盲人摸象”，無(wú)法實(shí)時(shí)把控團隊的整體運行狀態(tài)。對數據的掌控力就是對風(fēng)險的掌控力。紹興市分公司通過(guò)精細化管理發(fā)現存在的問(wèn)題，對問(wèn)題進(jìn)行深入研究和分析，找出問(wèn)題背后的規律，從而給出解決問(wèn)題的方案，提升整體工作效率。