甘肅郵政：雷霆之勢去頑疾 守正篤實(shí)促合規
“雷霆行動(dòng)”開(kāi)展以來(lái)，甘肅省郵政分公司聚焦完善內控體系、緊盯數據隱患、強化問(wèn)責管控，積極構建全面風(fēng)控案防體系，提升風(fēng)控管理水平。
完善機制體系強保障
完善議事機制，提升風(fēng)控管理質(zhì)效。合規是發(fā)展的生命線(xiàn)。甘肅省分公司高度重視金融風(fēng)險管控，堅持“風(fēng)控進(jìn)黨委”機制，每季度召開(kāi)黨委會(huì )，審查轄內風(fēng)控體系建設及運行情況；不斷豐富“風(fēng)委會(huì )”議事內容，郵銀聯(lián)動(dòng)開(kāi)展風(fēng)險隱患整治。該分公司充分發(fā)揮議事機制作用，每月審核各市（州）分公司的會(huì )議紀要，并在全省通報會(huì )議質(zhì)效，使各級領(lǐng)導對風(fēng)控工作的關(guān)注度明顯提升，營(yíng)造了“逢會(huì )必講、調研必問(wèn)、督導必查、文件必批、問(wèn)題必議”的合規氛圍。2022年，省、市兩級郵政分公司共召開(kāi)黨委會(huì )107次、“風(fēng)委會(huì )”388次，形成了自上而下、體系管控、統籌推進(jìn)的閉環(huán)管理模式。
完善協(xié)同機制，打造全面管控模式。一是“代理+自營(yíng)”聯(lián)動(dòng)。甘肅郵銀聯(lián)合成立“飛行大隊”，“雷霆行動(dòng)”期間，累計開(kāi)展5次飛行接管檢查、44次聯(lián)合檢查；每季度開(kāi)展數據核查，抽查比例不低于5%，郵銀協(xié)作力度前所未有。二是“金融+安?！甭?lián)動(dòng)。推進(jìn)款箱押運外包工作，累計追加投資3557萬(wàn)元，在14個(gè)市（州）郵政實(shí)現全部專(zhuān)業(yè)押運，消除自押風(fēng)險隱患；將監控中心值守人員納入“日復盤(pán)”檢查和考核范圍，打造復盤(pán)“雙保險”。三是“金融+審計”聯(lián)動(dòng)。2022年，甘肅省分公司審計部門(mén)共對105名網(wǎng)點(diǎn)負責人開(kāi)展離任審計。四是“金融+紀檢”聯(lián)動(dòng)?！袄做袆?dòng)”期間，省、市兩級分公司紀檢部門(mén)累計列席問(wèn)責會(huì )議30次，開(kāi)展警示教育12場(chǎng)次，參與集中問(wèn)責22次、問(wèn)責269人，真正構建了協(xié)同聯(lián)動(dòng)、共防風(fēng)險的合規管理模式。
推進(jìn)數字風(fēng)控強支撐
構建模型，精準揭示風(fēng)險。一是有力擴大監測范圍。全年共構建代客操作、登錄客戶(hù)手機銀行、員工信用卡逾期等30個(gè)靶向性模型，延伸了風(fēng)險管控觸角。二是精準揭示風(fēng)險隱患。通過(guò)動(dòng)態(tài)完善模型、下發(fā)模型數據，有效揭示員工代客操作、控制賬戶(hù)等風(fēng)險隱患193個(gè)。三是靈活實(shí)施專(zhuān)項防控。構建涉案賬戶(hù)模型，下發(fā)高風(fēng)險數據34.5萬(wàn)條，批量限額11.59萬(wàn)條，實(shí)現涉案賬戶(hù)有效壓降。四是做實(shí)行為排查。構建員工風(fēng)險評估模型、員工賬戶(hù)信息分析模型，每季度開(kāi)展機構及人員多類(lèi)型畫(huà)像，全面精準掌握員工行為，鎖定重點(diǎn)線(xiàn)索。2022年，甘肅省分公司累計開(kāi)展畫(huà)像分析6次，分析數據122萬(wàn)條，累計排查3485人次、重點(diǎn)關(guān)注570人、調離金融崗位13人。
緊盯數據，根除風(fēng)險隱患。甘肅省分公司規范風(fēng)險核查流程，針對13類(lèi)風(fēng)險數據制定“核查七步法”，并在全省郵政統一風(fēng)險核查流程。該分公司多次核實(shí)風(fēng)險數據，先由各市（州）分公司自查，省分公司進(jìn)行復查、通過(guò)OA“風(fēng)險提示”分析下發(fā)高風(fēng)險數據2111條，組織各市（州）分公司再次核查。驗收階段，省分公司對未查實(shí)查透的市（州）分公司再次下發(fā)風(fēng)險提示。通過(guò)多次反復核查，確保數據風(fēng)險隱患得到有效排查。
堅持從嚴懲處強震懾
緊盯違規問(wèn)責，對違規零容忍。甘肅省分公司乘雷霆萬(wàn)鈞之勢，從嚴懲處違規行為，對發(fā)現的23類(lèi)違規行為統一問(wèn)責標準，共問(wèn)責1800人次，其中解除勞動(dòng)合同1人、調離金融崗位5人、降級4人、記大過(guò)4人、記過(guò)6人、警告113人、批評教育396人、違規積分1276人次，累計經(jīng)濟處罰125.83萬(wàn)元，形成嚴問(wèn)責、零容忍的高壓態(tài)勢。
從嚴整改問(wèn)責，根治問(wèn)責“寬松軟”。甘肅省分公司加大對市（州）分公司領(lǐng)導的問(wèn)責考核力度，在“一案五問(wèn)”的基礎上，從緊從嚴考核。只要涉案，即追究相關(guān)領(lǐng)導的責任，同時(shí)處以經(jīng)濟處罰。省分公司安排專(zhuān)人逐條復核市級單位的問(wèn)責結果，對問(wèn)責不到位的8家單位的領(lǐng)導及檢查團隊，給予通報批評、違規積分、經(jīng)濟處罰。涉及黨員的，移交紀檢部門(mén)進(jìn)行“雙重問(wèn)責”，2022年，共問(wèn)責黨員54人，其中四級領(lǐng)導8人、普通員工46人，有效整治了全省郵政問(wèn)責“寬松軟”的問(wèn)題。
強化結果運用，增強問(wèn)責震懾力。在從嚴問(wèn)責的基礎上，對于有紀律處分、違規積分等情況的人員，甘肅省分公司在評先評優(yōu)、轉聘等工作中，取消其參與資格。在2022年全省郵政金融從業(yè)人員B類(lèi)合同用工擇優(yōu)轉招A類(lèi)合同用工中，15人由于被問(wèn)責失去了轉招資格。