建金融數據室 開(kāi)述職評審會(huì ) 全面筑牢風(fēng)控防線(xiàn)
“雷霆行動(dòng)”啟動(dòng)后，重慶市郵政分公司迅速建立代理金融風(fēng)控合規長(cháng)效機制，全面開(kāi)展7項專(zhuān)項排查，以“雷霆行動(dòng)”之勢，夯風(fēng)控合規之基，為代理金融轉型發(fā)展保駕護航。通過(guò)開(kāi)展“雷霆行動(dòng)”全市自查和交叉檢查，共發(fā)現問(wèn)題1179個(gè)，問(wèn)責1103人次、經(jīng)濟處罰53.25萬(wàn)元，其中告誡153人、通報批評4人、警告13人、記過(guò)1人。
加大資源投入 建立長(cháng)效機制
為確保風(fēng)控合規長(cháng)效機制的有效運行，郵銀各相關(guān)部門(mén)密切配合，加大人、財、物的投入力度，有效推進(jìn)風(fēng)控合規能力建設。一是加大項目資金投入力度。重慶市分公司投入450萬(wàn)元用于代理金融風(fēng)控合規案防智能平臺建設、后臺金融網(wǎng)終端人臉識別身份認證系統建設、員工違規行為心理預警模型研究、操作風(fēng)險量化研究等項目。二是建立金融專(zhuān)用數據室。為保障非接觸式風(fēng)控合規管理機制安全運行，重慶市分公司各級機構建設金融專(zhuān)用數據室，啟用人臉識別身份認證系統防范權限盜用，集中管控金融網(wǎng)系統或涉及客戶(hù)信息的綜合網(wǎng)系統，保障數據安全。三是郵銀共同組建專(zhuān)職“飛行大隊”。為提高飛行檢查質(zhì)效，飛行檢查以“整體接管式”為主，市分公司配置1名專(zhuān)職檢查主管，市分行配置1名專(zhuān)職檢查人員，全市建立接管組“人才庫”，并建立“人才庫”選拔和考評機制。郵銀聯(lián)合制定飛行檢查制度，進(jìn)一步明確代理金融網(wǎng)點(diǎn)檢查內容、檢查頻次，合力推動(dòng)機制落地。
開(kāi)展述職評審 營(yíng)造合規氛圍
重慶市分公司充分運用全市自查和交叉檢查的結果，對各城片區分公司進(jìn)行機構畫(huà)像，并以述職評審會(huì )及提問(wèn)的方式，揭示各單位風(fēng)控合規隱患，實(shí)現補短強基。11月1日，重慶市分公司組織全市13個(gè)城片區分公司領(lǐng)導人員召開(kāi)述職評審會(huì )。會(huì )前，市分公司對各單位的數據進(jìn)行整理，從可疑風(fēng)險數據、涉案賬戶(hù)、投訴、檢查發(fā)現的問(wèn)題、問(wèn)責、日常管理等多維度進(jìn)行機構畫(huà)像，并針對問(wèn)題短板提問(wèn)。會(huì )議以“電視電話(huà)會(huì )議+中郵網(wǎng)院直播”的形式召開(kāi)，市場(chǎng)部、人力部、安保部、審計部、紀委辦、金融部等多部門(mén)參加評審，踐行“多眼”看風(fēng)險。通過(guò)述職評審，既增強了各級金融從業(yè)人員風(fēng)控合規意識，又進(jìn)一步推動(dòng)全市上下重視合規、抓好合規、踐行合規，營(yíng)造了良好的合規氛圍。
剖析問(wèn)題原因 強化源頭治理
對“定期存款即存即取”模型開(kāi)展核查，全市共發(fā)現問(wèn)題478個(gè)，其中“轉存收付流程不規范”問(wèn)題333個(gè)、占比70%；對合規系統中“存單和定期一本通開(kāi)戶(hù)后當日銷(xiāo)戶(hù)”模型進(jìn)行復查，也發(fā)現多個(gè)同類(lèi)問(wèn)題。剖析問(wèn)題原因，主要是員工接受培訓不足，未掌握正確的操作流程。9月16日，市分公司組織“柜面業(yè)務(wù)辦理規范”培訓，全市各級合規管理人員參加，并于9月20日前完成所有金融從業(yè)人員的培訓。通過(guò)培訓，既提高了網(wǎng)點(diǎn)柜面操作的規范性，又有效減少了“轉存收付流程不規范”問(wèn)題數量。通過(guò)源頭治理，9月份“存單和定期一本通開(kāi)戶(hù)后當日銷(xiāo)戶(hù)”模型預警數據67筆，環(huán)比下降61%，治理成效顯著(zhù)。