構建合規管理長(cháng)效機制 持續提升風(fēng)控管理水平
河南省郵政分公司堅持固本強基、主動(dòng)作為，將“雷霆行動(dòng)”規定性動(dòng)作和自選性動(dòng)作相結合，在代理金融風(fēng)控合規制度建設、精細管理、精準風(fēng)控、警示教育等方面，做了大量富有成效的探索，推動(dòng)風(fēng)控合規從事后管理向事前防范轉變，構建“不敢違、不能違、不想違”的合規管理長(cháng)效機制，持續提升風(fēng)控管理水平。
夯實(shí)基礎 健全風(fēng)控合規制度
河南省分公司建章立制，將合規文化建設作為預防案件風(fēng)險的重中之重來(lái)抓。一是不斷完善代理金融合規工作考評、風(fēng)險合規KPI評價(jià)及操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標評價(jià)三大考評體系，增加合規文化考核指標，每年對合規文化先進(jìn)單位和先進(jìn)個(gè)人獎勵總金額超100萬(wàn)元，營(yíng)造全員創(chuàng )先爭優(yōu)的合規氛圍，確保風(fēng)險關(guān)口前移，抓早抓小，及時(shí)排除和消除風(fēng)險隱患，防患于未然。二是制定了《關(guān)于進(jìn)一步加強全省郵政代理金融內控案防管理責任的通知》，從體制機制、隊伍建設、制度流程、激勵約束、合規文化等方面逐一細化市、縣分公司各級管理人員履職內容，推進(jìn)合規文化建設具體化、精細化。
精細管理 全面營(yíng)造合規氛圍
通過(guò)合規微視頻、合規直播等方式，開(kāi)展“穿透式”合規教育，使各項制度規范、工作部署直達一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)，解決管理層層衰減等問(wèn)題。一是制作合規微視頻。制作柜面錄入錯誤處理要點(diǎn)、員工禁止類(lèi)行為、網(wǎng)點(diǎn)加鈔工作規范、網(wǎng)點(diǎn)基礎管理規范、合規口訣等系列合規微視頻90余個(gè)，依托智慧風(fēng)控信息系統平臺搭建了省、市、區（縣）、網(wǎng)點(diǎn)四級合規微視頻推廣傳播橋梁，實(shí)現了學(xué)習寓教于樂(lè )和全員化。二是開(kāi)展每周合規直播。針對當前合規重點(diǎn)工作，按周組織全省金融從業(yè)人員參訓，已直播68場(chǎng)、累計培訓90余萬(wàn)人次，提升了全體金融從業(yè)人員知規守規意識。三是組織全體代理金融從業(yè)人員充分利用碎片化時(shí)間參與智慧風(fēng)控系統每日答題，以考促學(xué)，以學(xué)促用，把合規滲透到日常工作中。
運用系統 科技賦能精準防控
河南省分公司自主研發(fā)了集人員機構管理、內控檢查管理、培訓提升管理、智能風(fēng)險分析于一體的智慧風(fēng)控系統，實(shí)現學(xué)、管、獎、罰、改一體化的閉環(huán)管理。一是編寫(xiě)《代理金融全面風(fēng)險管理手冊》，同時(shí)按周分析風(fēng)險數據、通報典型問(wèn)題，鎖定高風(fēng)險業(yè)務(wù)、機構和人員，精準開(kāi)展接管/飛行檢查，實(shí)現對風(fēng)險隱患的精準管控。二是通過(guò)優(yōu)化智慧風(fēng)控系統模型算法，繪制網(wǎng)點(diǎn)、縣、市、省四級人員、機構風(fēng)險地圖，清晰直觀(guān)展現員工及機構風(fēng)險狀況，構建風(fēng)險有預警、管控有機制、分析有工具、檢查有指向、排查有手段、數據有共享的“六位一體”數字風(fēng)控體系。
筑牢防線(xiàn) 深化全員合規警示
通過(guò)發(fā)揮內外部典型案例的警示教育作用，引導全體金融從業(yè)人員堅守底線(xiàn)、遠離紅線(xiàn)、堅決不碰高壓線(xiàn)。一是開(kāi)展禁令學(xué)習宣貫。組織全體金融從業(yè)人員學(xué)習《代理金融員工禁止類(lèi)行為及違規行為問(wèn)責制度匯編》，要求網(wǎng)點(diǎn)利用晨夕會(huì )開(kāi)展“每日一學(xué)”，每天至少通報并學(xué)習一起典型違規案例，增強員工紀律意識和底線(xiàn)思維。二是建立典型案例通報平臺。在智慧風(fēng)控系統建立通報和曝光臺模塊，及時(shí)對重點(diǎn)領(lǐng)域典型違規案例進(jìn)行全省實(shí)名通報，用“反面教材”“身邊典型”震懾員工違規的僥幸心理，筑牢員工思想防線(xiàn)。三是強化警示教育，確保入腦入心。每年組織網(wǎng)點(diǎn)負責人、“業(yè)務(wù)能人”等關(guān)鍵人員至少開(kāi)展一次參觀(guān)監獄、紀檢宣教基地等警示教育活動(dòng)，教育員工牢固樹(shù)立法治觀(guān)念，提高個(gè)人素質(zhì)、規范個(gè)人行為，筑牢抵御風(fēng)險的藩籬。