創(chuàng )新方法 科學(xué)排查 扎實(shí)推進(jìn)風(fēng)控合規“雷霆行動(dòng)”
今年以來(lái)，江蘇省郵政分公司聚焦“全面領(lǐng)先”定位，運用“三多三增”創(chuàng )新打法，將風(fēng)險合規理念貫穿經(jīng)營(yíng)管理的各方面、全過(guò)程，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與合規經(jīng)營(yíng)兩手抓，在成功打贏(yíng)“金融衛冕戰”、實(shí)現“打造雙旺季”目標的同時(shí)，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展、一手抓風(fēng)控合規，全省風(fēng)控合規工作平穩有序。
特別是集團公司啟動(dòng)“雷霆行動(dòng)”以來(lái)，全省各級郵政單位創(chuàng )新員工行為排查和風(fēng)險數據核查工作方法，堅決落實(shí)行動(dòng)部署，對轄內市、縣、網(wǎng)點(diǎn)各級機構實(shí)現了自查100%覆蓋；對郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)負責人、“業(yè)務(wù)能人”及離崗離職人員等共4877名應排查員工實(shí)現了100%覆蓋；組織市級交叉互查、省級集中會(huì )審，實(shí)現對各市郵政分公司互查100%覆蓋；對總部“8+5”類(lèi)及省內3類(lèi)、共16個(gè)風(fēng)險數據模型、近20萬(wàn)條風(fēng)險數據實(shí)行逐條核實(shí)，實(shí)現數據排查100%覆蓋。通過(guò)“雷霆行動(dòng)”，全省風(fēng)控合規管理水平持續提升，風(fēng)險預警能力明顯增強，從嚴問(wèn)責形成有效震懾，實(shí)現了風(fēng)險大起底，進(jìn)一步夯實(shí)了全省代理金融風(fēng)控合規基礎。
創(chuàng )新運用“工作法” 細化排查過(guò)程
做事得法，則事半功倍。面對幾十萬(wàn)條風(fēng)險數據和全省有限的合規檢查人員力量，如何在規定的時(shí)間內完成排查任務(wù)？如何高效開(kāi)展排查？江蘇省分公司金融業(yè)務(wù)部非現場(chǎng)預警團隊結合前期省內員工行為大排查的活動(dòng)實(shí)踐，總結提煉“三看兩訪(fǎng)一核對”排查法、“六看六問(wèn)六聽(tīng)”家訪(fǎng)工作法，優(yōu)化升級《個(gè)人事項申報報告書(shū)（2.0版）》，將員工行為排查和風(fēng)險數據核查的方法、動(dòng)作以及過(guò)程標準化，并編成朗朗上口的20句排查工作口訣，層層組織開(kāi)展排查方法培訓，確保人人熟知，人人掌握，統一全省各級代理金融合規檢查人員思想，消除畏難情緒，用心用情、用智用慧推動(dòng)排查工作，確保了排查工作高效開(kāi)展。在排查過(guò)程中，簽訂《保密承諾書(shū)》，將員工隱私信息控制在最小知悉范圍，有效防范員工個(gè)人隱私泄露，保障員工合法權益。
“三看兩訪(fǎng)一核對”排查法是風(fēng)險數據核查的方法要領(lǐng)，即看交易流水、看監控錄像、看交易憑證，落實(shí)客戶(hù)走訪(fǎng)、員工家訪(fǎng)，綜合運用員工征信等信息進(jìn)行交叉核對，通過(guò)多種排查方法相互驗證，拓寬排查維度、豐富排查手段，并抽查數據排查工作底稿，重點(diǎn)關(guān)注核查結果描述不清、邏輯不通、未能有效排除風(fēng)險等問(wèn)題，確保每一條疑點(diǎn)數據核查過(guò)程可溯、核查徹底、質(zhì)量過(guò)關(guān)、底數查清。
“六看六問(wèn)六聽(tīng)”家訪(fǎng)工作法即一看住所地段、二看房屋裝修、三看鞋柜衣柜、四看家庭穿戴、五看化妝臺、六看盥洗間；一問(wèn)固定資產(chǎn)、二問(wèn)家庭收入、三問(wèn)家庭成員、四問(wèn)工作情緒、五問(wèn)生活狀態(tài)、六問(wèn)家庭氛圍；一聽(tīng)家庭關(guān)系、二聽(tīng)家屬反饋、三聽(tīng)生活動(dòng)態(tài)、四聽(tīng)員工愛(ài)好、五聽(tīng)日常作息、六聽(tīng)家庭債務(wù)，確保家訪(fǎng)工作走心、走深、走實(shí)，全面掌握員工思想狀態(tài)和8小時(shí)外的生活情況、家庭情況、婚姻狀況、社交情況等，深入了解員工，防范員工行為失范風(fēng)險。
構建“三道防線(xiàn)” 落實(shí)“四個(gè)到人”
圍繞“查”數據線(xiàn)索、“排”風(fēng)險隱患的目標，江蘇省分公司全面加強“雷霆行動(dòng)”過(guò)程管控。一方面，構建排查工作“三道防線(xiàn)”，確保排查質(zhì)效。另一方面，落實(shí)“四個(gè)到人”，壓實(shí)排查責任。
“三道防線(xiàn)”即實(shí)行縣際交叉排查、市級交叉互查、省級集中會(huì )審管控模式。通過(guò)組織一輪縣際交叉排查、兩輪市級交叉互查、兩輪省級集中會(huì )審，構建省、市、縣三級監督管控體系，深入查找問(wèn)題，持續整改完善，確?！袄做袆?dòng)”排查質(zhì)效。
“四個(gè)到人”則是壓實(shí)“雷霆行動(dòng)”相關(guān)責任的有效機制：責任到人，明確各級主要領(lǐng)導是主要責任人，分管領(lǐng)導是第一責任人，金融業(yè)務(wù)部負責人是直接責任人，風(fēng)控合規條線(xiàn)人員是具體責任人；任務(wù)到人，逐一明確各級領(lǐng)導、管理人員及風(fēng)控合規條線(xiàn)排查工作任務(wù)；目標到人，結合風(fēng)控模型數據、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展數據分析以及前期各類(lèi)合規檢查、行為排查等工作情況，進(jìn)一步明確排查重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)人員，開(kāi)展全面深入排查；考核到人，對照排查發(fā)現的問(wèn)題，依據員工違規行為處理辦法和輕微違規積分管理辦法逐一落實(shí)考核問(wèn)責，同時(shí)對發(fā)現的排查工作質(zhì)量不到位等問(wèn)題嚴肅追究排查人員、復核人員責任。