廣東郵政以“財富金融”征戰跨年營(yíng)銷(xiāo)
為加快推進(jìn)代理金融從“做儲蓄”向“財富金融”和“生態(tài)金融”轉型，廣東省郵政分公司在全省代理金融2022—2023跨年度專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中提出，以客戶(hù)為中心，全面推進(jìn)財富管理轉型，以“新四千”打法，全面推進(jìn)客戶(hù)為本、AUM為綱、財富為要、中收為重的高質(zhì)量發(fā)展新模式，全力打贏(yíng)五大戰役，為余額規模突破6000億元夯實(shí)基礎，開(kāi)創(chuàng )廣東郵政金融轉型發(fā)展新局面。
在代理金融2022—2023跨年度營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，廣東郵政提出在堅持“四千”精神的基礎上，開(kāi)創(chuàng )“新四千”的發(fā)展局面。以客戶(hù)為本，實(shí)現“千家萬(wàn)戶(hù)增客戶(hù)”，即深耕客戶(hù)，重點(diǎn)抓好新客戶(hù)拓展、存量客戶(hù)提檔升級以及高端客戶(hù)防流失。以財富為要，“千錘百煉促轉型”，即加快轉型，重點(diǎn)抓好VIP客戶(hù)核心產(chǎn)品疊加率，大力發(fā)展基金定投和快捷支付綁卡，打造新的收入增長(cháng)點(diǎn)。以AUM為綱，“千軍萬(wàn)馬搶資產(chǎn)”，即聚焦資產(chǎn)，強化客戶(hù)綜合資產(chǎn)配置，全力做大儲蓄、保險、基金、理財等規模。以中收為重，“千方百計提收入”，即提高中間業(yè)務(wù)收入，實(shí)現有效益規模發(fā)展，確保明年一季度保險收入基本盤(pán)的增長(cháng)要求，并通過(guò)轉型發(fā)展，持續做大基金和快捷綁卡等收入。
為達到上述目標，廣東郵政持續做實(shí)做細跨年度營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。組織百萬(wàn)客戶(hù)見(jiàn)面會(huì )，要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以生日會(huì )、會(huì )員日、主題日等多種形式，每月組織不少于4場(chǎng)的廳堂客戶(hù)見(jiàn)面會(huì )，每次邀約客戶(hù)不少于50人，成功到店打卡客戶(hù)不少于10人；每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每月組織不少于2場(chǎng)“五進(jìn)”（進(jìn)工廠(chǎng)、進(jìn)社區、進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)校園、進(jìn)村社）客戶(hù)見(jiàn)面會(huì )，每場(chǎng)見(jiàn)面會(huì )打卡客戶(hù)不少于30人。同時(shí)，以督訓為翼，精細發(fā)展強管控。廣東郵政重點(diǎn)對督訓師開(kāi)展跨年度營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)項培訓。由督訓師指導網(wǎng)點(diǎn)制定“一點(diǎn)一策”，并參與“一點(diǎn)一策”的會(huì )審，參加網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策劃組織等，確保扎實(shí)落實(shí)合規銷(xiāo)售規定動(dòng)作，守牢風(fēng)控合規底線(xiàn)。
遵循“管理提升年”規范化管理的要求，廣東郵政加強了跨年度營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管控和支撐服務(wù)。在跨年度營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)期間，采取日通報、周管控、月分析的方式，總結優(yōu)秀案例和先進(jìn)做法，對落后單位進(jìn)行督導，強化過(guò)程管控。省分公司建立各部室分組支撐市分公司的分片包干工作機制，掛鉤支持各市、縣（區）分公司和網(wǎng)點(diǎn)，為基層賦能、助基層減負。