河南郵政推進(jìn)代理金融風(fēng)險合規KPI評價(jià)
通過(guò)建立健全風(fēng)控制度、強化員工行為管理、持續推進(jìn)數字風(fēng)控、開(kāi)展合規文化建設等舉措，河南省郵政分公司代理金融風(fēng)險合規KPI評價(jià)考核得分由86.26分提升至97.49分，從2021年的全國郵政第18位躍居今年上半年全國郵政第1位，為實(shí)現更高質(zhì)量、可持續發(fā)展夯實(shí)了基礎。
在貫徹落實(shí)總部制度基礎上，河南郵政結合實(shí)際，對代理金融風(fēng)險合規工作相繼細化了內控案防管理、消費者權益保護、運營(yíng)質(zhì)量管控等14項管理措施。員工行為風(fēng)險是案件風(fēng)險的源頭。為了減少各類(lèi)風(fēng)險發(fā)生，河南郵政對代理金融從業(yè)人員定期開(kāi)展征信核查，對支局長(cháng)、理財經(jīng)理等關(guān)鍵崗位不定期開(kāi)展專(zhuān)項檢查；建立紅橙黃“三標”排查制度，根據風(fēng)險等級采取不同的排查方式；創(chuàng )建“2＋N”排查法，“2”即100％家訪(fǎng)、100％監控調閱，N為自選動(dòng)作，包括征信排查、走訪(fǎng)、談話(huà)等；建立崗位輪換紅、黃牌預警制度，對臨期7天、3天未輪崗人員分別給予黃牌、紅牌警告；建立代理金融反詐騙工作機制，鼓勵員工自覺(jué)抵制、檢舉、堵截各類(lèi)違法違規行為。同時(shí)，建立每周線(xiàn)上直播培訓機制，直播課程覆蓋全省金融從業(yè)人員，讓制度、工作部署直達一線(xiàn)。
河南郵政還自主研發(fā)了智慧風(fēng)控系統，上線(xiàn)智能監管、智能風(fēng)險畫(huà)像等16個(gè)功能模塊，形成基于大數據的全面風(fēng)險管理體系，逐步實(shí)現由“人防為主”向“人防技防并重”轉變，打造“數字化＋傳統式”風(fēng)控案防新格局。