代理金融多措并舉防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙和跨境賭博風(fēng)險
各級郵政代理金融機構多措并舉，扎實(shí)開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙和跨境賭博工作，成功攔截多起電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，挽回客戶(hù)經(jīng)濟損失千萬(wàn)余元，得到政府部門(mén)、公安機關(guān)及社會(huì )公眾的一致好評和贊許，一些代理金融分支機構的成功經(jīng)驗還得到社會(huì )媒體持續跟蹤報道。
廣西：以防為主、防范優(yōu)先 鞏固防線(xiàn)保護金融資產(chǎn)
廣西壯族自治區郵政分公司堅持“以防為主、防范優(yōu)先”的原則，通過(guò)開(kāi)展多層次、全方位、無(wú)死角的防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳，強化開(kāi)戶(hù)管控等措施，確保轄區反電詐工作取得實(shí)效。
一是多策多維宣傳，聚力防范電詐。廣西區分公司將網(wǎng)點(diǎn)、社區打造為宣傳主陣地，在全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的LED顯示屏上滾動(dòng)播放反詐防詐宣傳標語(yǔ)，營(yíng)業(yè)廳內張貼反詐防詐宣傳海報；利用客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)等待時(shí)間，向客戶(hù)宣傳普及跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等違法違規活動(dòng)的隱蔽性、危害性，以及買(mǎi)賣(mài)、出租、出借銀行卡、收款碼的社會(huì )危害等知識，提高公眾防范意識。通過(guò)進(jìn)鄉村、進(jìn)社區等實(shí)地宣傳方式，組織開(kāi)展反詐防詐集中宣傳活動(dòng)，共開(kāi)展800余次，發(fā)放宣傳資料約10萬(wàn)份，引導群眾關(guān)注“國家反詐中心”官方政務(wù)號或下載安裝“國家反詐中心”APP共1.3萬(wàn)余次。線(xiàn)上，通過(guò)員工微信朋友圈和客戶(hù)微信群向客戶(hù)推送各類(lèi)詐騙案例和防范知識。二是履職盡責調查，嚴把賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)關(guān)。對于前來(lái)開(kāi)立賬戶(hù)并要求開(kāi)通電子銀行的大額轉賬功能的客戶(hù)，按照“開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)人員問(wèn)詢(xún)工作指引”落實(shí)好“十問(wèn)”工作要求，并告知客戶(hù)出租、出借、出售、購買(mǎi)銀行賬戶(hù)是違法犯罪行為及其嚴重后果，讓客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)之前仔細閱讀并簽署“知曉承諾書(shū)”，確?？蛻?hù)充分了解并清楚知曉相關(guān)法律責任和懲戒措施，將異常開(kāi)戶(hù)堵截在源頭。同時(shí)，落實(shí)好開(kāi)戶(hù)后3~5天回訪(fǎng)工作，對于存在性別不相符、3次撥打仍不接聽(tīng)等異常情況的，采取暫停非柜面業(yè)務(wù)的限制措施。
云南：提升全民風(fēng)險意識 筑牢反電詐防線(xiàn)
云南省郵銀聯(lián)合，筑牢反電詐防線(xiàn)。云南位于大西南的邊陲，西部與緬甸接壤，南部和老撾、越南毗鄰，全省共有25個(gè)邊境縣，是電信詐騙案件發(fā)生的高危地區。去年以來(lái)，為加大防范電信詐騙宣傳力度，提高人民群眾對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的防范意識，云南省郵政分公司積極聯(lián)合郵儲銀行組織轄下各級郵政代理金融機構走進(jìn)學(xué)校、廣場(chǎng)、社區、街道、集市、村寨，面向社區居民、農民、老年人、學(xué)生等群體開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)，提升全民風(fēng)險意識，筑牢反電詐防線(xiàn)。
一是進(jìn)社區，提高全民防范電詐認知度。昆明市郵政分公司與昆明市文明辦、昆明市公安局交警支隊及街道社區，以合作共建的形式開(kāi)展“反電詐戴頭盔護安全”公眾宣傳教育活動(dòng)。在活動(dòng)中，昆明市分公司現場(chǎng)講解了電信詐騙的各種作案方式和特點(diǎn)，并針對“貸款詐騙”“刷單詐騙”等常見(jiàn)詐騙手法進(jìn)行辨析，重點(diǎn)強調了電信詐騙隱蔽性強、欺騙方式多樣的特點(diǎn)，提醒居民群眾端正心態(tài)、不迷信、不輕信，進(jìn)一步增強了社區居民對網(wǎng)絡(luò )詐騙的防范意識和能力，營(yíng)造了全民防范電信詐騙的良好氛圍。二是進(jìn)校園，引導年輕消費者遠離非法借貸。楚雄州郵政分公司借助學(xué)校開(kāi)學(xué)新生報到的時(shí)機，聯(lián)合郵儲銀行楚雄州分行到楚雄州高等醫藥專(zhuān)科學(xué)校開(kāi)展金融知識宣傳活動(dòng)。通過(guò)布放宣傳布標、設置咨詢(xún)臺、張貼宣傳海報、制作展板、發(fā)放宣傳單等方式，面向師生廣泛普及銀行基礎金融產(chǎn)品、征信知識、網(wǎng)絡(luò )支付安全知識，重點(diǎn)宣傳防范非法集資、防范電信詐騙、反洗錢(qián)、反假幣等相關(guān)知識，引導年輕消費者樹(shù)立負責任的借貸意識，防范校園貸、套路貸等非法借貸，樹(shù)立正確的消費觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。
廣東：嚴密防范、聯(lián)手打擊 守護好人民“錢(qián)袋子”
廣東省郵政分公司通過(guò)健全完善郵銀協(xié)同、警郵協(xié)作、風(fēng)險防范正向激勵等機制，嚴格執行個(gè)人結算賬戶(hù)開(kāi)立環(huán)節風(fēng)險識別“五步驟”，用好用活技術(shù)工具，加大宣傳培訓力度等措施，在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作中取得明顯成效。2021年廣東全轄代理營(yíng)業(yè)機構共成功攔截電信網(wǎng)絡(luò )詐騙215起，挽回客戶(hù)經(jīng)濟損失683萬(wàn)元，協(xié)助公安機關(guān)抓獲犯罪嫌疑人228名。
一是警郵協(xié)作受表?yè)P。廣東郵政加強警郵合作，嚴密防范、聯(lián)手打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪活動(dòng)。2021年3月25日，佛山市順德區陳村郵政營(yíng)業(yè)所工作人員在辦理轉賬業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現客戶(hù)可能遭遇電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，便對其進(jìn)行勸阻。在反復勸阻無(wú)效后，網(wǎng)點(diǎn)人員當即聯(lián)系順德區公安局陳村派出所，通過(guò)警郵通力協(xié)作，成功挽回客戶(hù)5萬(wàn)元經(jīng)濟損失，順德區反詐中心對陳村營(yíng)業(yè)所全力配合警方成功攔截電信詐騙的突出表現發(fā)來(lái)了表?yè)P信。2月22日和3月2日，兩名年輕男子分別到英德市郵政分公司西牛鎮營(yíng)業(yè)所要求解除賬戶(hù)限制或開(kāi)戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴格把控風(fēng)險關(guān)口，認真開(kāi)展客戶(hù)身份盡職調查工作，當發(fā)現客戶(hù)在全國涉詐名單中時(shí)，設法穩住涉詐嫌疑人，并立即將情況通報派出所，成功協(xié)助派出所抓獲2名涉詐嫌疑人，給派出所破案提供了重要線(xiàn)索。英德市公安局西牛派出所發(fā)來(lái)一封表?yè)P信，表?yè)P了西牛鎮營(yíng)業(yè)所。二是情系客戶(hù)獲嘉許。廣東郵政堅持服務(wù)領(lǐng)航的理念，員工恪盡職守為客戶(hù)辦實(shí)事，為客戶(hù)提供有溫度的服務(wù)，守護好客戶(hù)“錢(qián)袋子”。4月12日，韶關(guān)市梅花鎮郵政營(yíng)業(yè)所工作人員成功勸阻客戶(hù)轉賬，挽回客戶(hù)損失3萬(wàn)元，客戶(hù)4月16日特意贈送錦旗以表謝意。7月29日，陽(yáng)江市閘坡郵政營(yíng)業(yè)所工作人員在為80多歲的老年客戶(hù)孫某辦理提前支取定期和轉賬業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現孫某可能遇到電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，立即通過(guò)電話(huà)聯(lián)系其兒子前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)，成功為其挽回了8萬(wàn)元損失。8月27日早上，孫某兒子贈送錦旗以表感謝。
湖南：郵銀、警郵聯(lián)動(dòng)推進(jìn) 常抓長(cháng)治建好“防火墻”
湖南省郵政分公司通過(guò)層層壓實(shí)責任、郵銀聯(lián)動(dòng)推進(jìn)、警郵合力防控，依靠紅牌懲戒以及正向激勵等機制，嚴格執行個(gè)人結算賬戶(hù)開(kāi)立“七個(gè)標準”和“十問(wèn)詢(xún)”制度，加大培訓宣貫力度，在反電詐工作中贏(yíng)得良好的社會(huì )反響。2021年以來(lái)，全省郵政代理營(yíng)業(yè)機構累計向公安機關(guān)提供風(fēng)險線(xiàn)索769條、案件線(xiàn)索31次，抓獲嫌疑人33人，制止115人涉嫌違法出租、買(mǎi)賣(mài)銀行卡行為，24次成功攔截制止客戶(hù)向犯罪分子轉賬行為，為客戶(hù)挽回經(jīng)濟損失105.06萬(wàn)元。
一是強化管控，警郵合力防電詐。省分公司統一部署，要求網(wǎng)點(diǎn)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節務(wù)必逐個(gè)做好客戶(hù)風(fēng)險提示的同時(shí)，針對涉案賬戶(hù)多發(fā)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)暫停辦理新卡和非柜面交易等，嚴格控制新開(kāi)戶(hù)類(lèi)型和電子渠道的開(kāi)通；要求網(wǎng)點(diǎn)每天早上登錄反洗錢(qián)系統查詢(xún)凍結、止付及電子銀行轉賬超5筆的客戶(hù)數據，發(fā)現可疑賬戶(hù)立即上報限非；統一制定“網(wǎng)點(diǎn)新開(kāi)戶(hù)、補換卡、解非”七個(gè)標準，組織各網(wǎng)點(diǎn)人員每天晨夕會(huì )上進(jìn)行學(xué)習，安排專(zhuān)人調閱監控和電話(huà)抽查督導學(xué)習情況；對未按標準執行、出現涉案賬戶(hù)的網(wǎng)點(diǎn)負責人從重考核直至撤換，已撤換和問(wèn)責網(wǎng)點(diǎn)負責人2名。目前，網(wǎng)點(diǎn)人員對反電詐涉案賬戶(hù)壓降工作具備高度的警惕性和敏銳性，一旦發(fā)現新開(kāi)或存量來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理交易的可疑人員賬戶(hù)都能第一時(shí)間協(xié)助公安部門(mén)實(shí)施行動(dòng)。二是廣泛宣傳，常抓長(cháng)治促合規。省分公司統一設計反電詐話(huà)術(shù)和制作印發(fā)宣傳資料，通過(guò)LED顯示屏、廳堂廣播、外拓、微信朋友圈發(fā)布等多種方式大力開(kāi)展反電詐宣傳。三是全心服務(wù)，以真情感動(dòng)客戶(hù)。省分公司在抓好涉案賬戶(hù)壓降工作的同時(shí)，沒(méi)有采取“一刀切”的方式，而是引導網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)優(yōu)先，結合優(yōu)質(zhì)服務(wù)，細心、耐心地詢(xún)問(wèn)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶(hù)或頻繁轉賬客戶(hù)的情況，一旦發(fā)現有被犯罪分子利用的客戶(hù)，及時(shí)提醒制止，盡力為客戶(hù)挽回資金損失。
福建：強化人防、物防、技防 遏制電信詐騙案高發(fā)趨勢
福建省郵政分公司強化人防、物防、技防，多管齊下，遏制電信詐騙案高發(fā)趨勢。
一是強化責任擔當，落實(shí)決策部署。建立代理金融防賭反詐“紅黃牌”警告通報考核工作機制，通過(guò)“紅黃牌”警告通報強化機構考核，壓緊壓實(shí)轄內機構管理主體責任，堅決遏制涉案賬戶(hù)“反彈”“冒尖”。二是強化源頭治理，筑牢安全屏障。要求基層單位嚴把開(kāi)戶(hù)環(huán)節關(guān)，充分了解客戶(hù)開(kāi)戶(hù)意愿，落實(shí)客戶(hù)身份識別，加強開(kāi)戶(hù)盡職調查；嚴格落實(shí)賬戶(hù)風(fēng)險分級管理要求，按照賬戶(hù)評分評級標準對客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，按照相關(guān)規定進(jìn)行監測并采取相應的管控措施；對辦理掛失、解凍長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)、賬戶(hù)激活業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份識別，視同新開(kāi)戶(hù)流程辦理，且在賬戶(hù)開(kāi)立48小時(shí)至72小時(shí)時(shí)段完成電話(huà)回訪(fǎng)。三是強化風(fēng)險排查，消除潛在隱患。持續做好存量賬戶(hù)風(fēng)險排查工作,對電話(huà)失效、交易可疑的存量賬戶(hù)及時(shí)采取限制措施，同時(shí)，根據郵儲銀行福建省分行建立的35項個(gè)人賬戶(hù)風(fēng)險排查規則提取異常賬戶(hù)數據信息，形成風(fēng)險賬戶(hù)名單下發(fā)，組織相關(guān)機構依照風(fēng)險名單對客戶(hù)身份進(jìn)行重新識別，經(jīng)核實(shí)確認為可疑者直接移送所在地公安機關(guān)及人民銀行。2021年，全省郵銀累計對283個(gè)單位賬戶(hù)及196.31萬(wàn)戶(hù)個(gè)人賬戶(hù)主動(dòng)采取管控措施。
江西：多方協(xié)同，強化培訓 深入開(kāi)展斷卡行動(dòng)
江西省郵政分公司為有效打擊電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪，創(chuàng )新宣傳方式，多方協(xié)同，多措并舉，積極開(kāi)展防電詐活動(dòng)，深入開(kāi)展斷卡行動(dòng)，取得顯著(zhù)成績(jì)。
一是定期向監管部門(mén)匯報，聽(tīng)取監管專(zhuān)業(yè)指導。銀企雙方領(lǐng)導定期向人民銀行匯報斷卡行動(dòng)落實(shí)情況，重點(diǎn)匯報采取的管理措施、倒查情況及制度完善情況等，進(jìn)一步落實(shí)斷卡行動(dòng)各項工作。二是銀企雙方同部署。在每月召開(kāi)的代理金融風(fēng)險內控案防管理會(huì )上，銀企雙方對斷卡行動(dòng)進(jìn)行再部署，要求各單位提高政治站位，堅決貫徹落實(shí)斷卡行動(dòng)各項工作，防范涉案賬戶(hù)的發(fā)生。三是強化培訓。開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪暨斷卡集中攻堅行動(dòng)培訓會(huì )，組織學(xué)習“江西省銀行結算賬戶(hù)影像核查管理系統”和“警銀互聯(lián)平臺使用”兩大系統以及“六必做”等相關(guān)要求，進(jìn)一步強化系統的運用；在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪“攻堅月”活動(dòng)中，普及應知應會(huì )應做內容，要求做好七個(gè)方面的工作，并通過(guò)OA系統下發(fā)應知應做手冊，確保金融從業(yè)人員人人知曉。
海南：警郵聯(lián)手，情為民所系 全力守護人民“錢(qián)袋子”
海南省郵政分公司堅決貫徹落實(shí)集團公司和郵儲銀行總部斷卡行動(dòng)工作部署，廣大干部員工牢記“人民郵政為人民”的初心，勇于斗爭，善于斗爭，堅決打擊跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪行為。2021年，全省成功堵截29起電信詐騙和識破43起外部欺詐事件，協(xié)助公安機關(guān)抓獲8名犯罪嫌疑人，守護人民“錢(qián)袋子”，得到客戶(hù)、公安部門(mén)和社會(huì )各界的贊揚。
一是警郵多措并舉，廣泛宣傳防詐。2021年，海南省轄內機構通過(guò)進(jìn)村入戶(hù)、進(jìn)商入鋪、進(jìn)園入企和通過(guò)朋友圈、廳堂宣傳等多種形式擴大宣傳，向公眾和消費者普及金融知識，受眾約為21.98萬(wàn)人次。儋州市郵政分公司文化營(yíng)業(yè)所聯(lián)合儋州市公安局反詐中心深入那大鎮群英居委會(huì )，以“權利·責任·風(fēng)險”為主題舉辦反電信詐騙宣傳講座；瓊海市郵政分公司金融業(yè)務(wù)部和瓊海市公安局進(jìn)入瓊海中學(xué)開(kāi)展海南青年誠信文化宣傳暨“征信知識進(jìn)校園”活動(dòng)。二是情為民所系，心為民無(wú)畏。海南郵政員工心系群眾，視客戶(hù)為親人，勇斗犯罪分子，保護人民財產(chǎn)。2021年11月1日11時(shí)，一名年過(guò)7旬的老人來(lái)到?？谑袞|山鎮郵政營(yíng)業(yè)所，急切要求柜員幫其辦理轉賬1萬(wàn)元網(wǎng)上繳費辦理行醫資質(zhì)證書(shū)。柜員察覺(jué)異常，詢(xún)問(wèn)得知客戶(hù)與對方只有微信往來(lái)，意識到老人遭遇詐騙。網(wǎng)點(diǎn)人員勸阻未果，只好報案，經(jīng)民警共同分析勸說(shuō)，老人終于醒悟，免遭詐騙。
湖北：動(dòng)態(tài)排查，精準打擊 貫徹落實(shí)反電詐工作
湖北省郵政分公司將反電詐工作作為“我為群眾辦實(shí)事”的工作之一，以“四個(gè)堅持”為抓手，貫徹落實(shí)反電詐工作。湖北省分公司積極主動(dòng)，綜合施策，采取一系列措施深入推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作，阻斷犯罪活動(dòng)“資金鏈”，不斷提升個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)質(zhì)效，取得了積極成效。
一是堅持站位從高，加強培訓學(xué)習。省分公司第一時(shí)間召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，多次對重點(diǎn)地區專(zhuān)項約談，并在內控重點(diǎn)工作布置會(huì )、案防會(huì )上對涉案賬戶(hù)管控排查及新開(kāi)戶(hù)優(yōu)化等工作進(jìn)行專(zhuān)項布置。為提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和運營(yíng)管理水平，組織相關(guān)工作人員參加培訓，全年參訓5000余人次，考試合格率達100%。郵銀聯(lián)合多次開(kāi)展賬戶(hù)識別、賬戶(hù)管控相關(guān)培訓，切實(shí)提高員工風(fēng)險意識。二是堅持動(dòng)態(tài)排查，嚴控增量風(fēng)險。有序開(kāi)展涉賭涉詐風(fēng)險“大起底”工作，累計組織開(kāi)展17期賬戶(hù)排查工作，先后對涉案賬戶(hù)及其名下賬戶(hù)、他行涉案賬戶(hù)在本行名下賬戶(hù)、一人多卡賬戶(hù)、頻繁開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、頻繁升降級賬戶(hù)等開(kāi)展專(zhuān)項排查工作。郵銀聯(lián)合建立五項問(wèn)責約束機制，每月對新增涉案賬戶(hù)情況進(jìn)行通報，目前每月新增涉案賬戶(hù)數量呈明顯下降趨勢，實(shí)現系統化、規范化、常態(tài)化風(fēng)險篩查。三是堅持銀警協(xié)作，強化精準打擊。安排專(zhuān)人入駐反詐中心，協(xié)助開(kāi)展反賭反詐工作。建立“銀警通”黑名單共享機制，整合公安、金融、通信等系統數據，打造反詐反賭信息共享平臺，切實(shí)提高排查風(fēng)險賬戶(hù)的精準度。
貴州：以“零容忍”態(tài)度 打好防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙阻擊戰
2021年以來(lái)，貴州省郵政分公司根據五部委《關(guān)于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買(mǎi)賣(mài)電話(huà)卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》，以“零容忍”的態(tài)度，嚴格落實(shí)“賬戶(hù)風(fēng)險等級制度”執行，常態(tài)化開(kāi)展宣傳警示教育，在全省郵政金融打好防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的“阻擊戰”。
一是郵銀協(xié)同，強化制度執行，嚴把開(kāi)戶(hù)第一道關(guān)口。各級郵銀切實(shí)強化合作溝通，按周、按月召開(kāi)通報協(xié)同會(huì )議，統一制定涉案賬戶(hù)問(wèn)責標準，聯(lián)合開(kāi)展幫扶督導，切實(shí)提升賬戶(hù)質(zhì)量及服務(wù)水平。二是明確目標，壓實(shí)責任，提升治理工作質(zhì)效。按周制定涉案賬戶(hù)壓降目標，明確網(wǎng)點(diǎn)負責人作為斷卡行動(dòng)第一責任人，嚴格執行客戶(hù)身份識別和盡職調查制度，舉全省郵政金融之力，切實(shí)推動(dòng)涉案賬戶(hù)壓降工作。三是合規引領(lǐng)，多管齊下，常態(tài)化開(kāi)展宣傳警示教育活動(dòng)。通過(guò)持續開(kāi)展“一把手講合規”“合規半月談”“合規警示教育答題”等活動(dòng)，不斷強化基層員工防詐反詐意識及防范能力，切實(shí)營(yíng)造“反詐人人有責”的良好合規氛圍。同時(shí)，常態(tài)化開(kāi)展宣傳教育引導工作，通過(guò)制作播放10余個(gè)宣傳小視頻、發(fā)放反詐宣傳折頁(yè)、舉辦“宣傳小課堂”等方式，聯(lián)合公安機關(guān)，以網(wǎng)點(diǎn)為主陣地，向周邊社區、校園、村寨輻射推廣，全年累計組織宣傳活動(dòng)1700余次，設置反詐咨詢(xún)臺827個(gè)，參與宣傳人員4000人次，受眾人數超過(guò)10萬(wàn)人，有效幫助公眾提升防范電信詐騙的意識和技能。
黑龍江：繃緊防電詐之弦 構筑反電信詐騙“防火墻”
黑龍江省郵政分公司繃緊防電詐之弦，構筑反電信詐騙“防火墻”。黑龍江省郵銀嚴格按照總行《關(guān)于進(jìn)一步加強開(kāi)展個(gè)人異常賬戶(hù)清理工作的通知》工作安排，不斷加強客戶(hù)溝通，提升數據分析質(zhì)效，預防和減少電信詐騙案件的發(fā)生。
一是全面清理存量異常賬戶(hù)。去年一季度對超限的賬戶(hù)采取銷(xiāo)戶(hù)、降級、合理性登記、賬戶(hù)管控等措施，全省共銷(xiāo)戶(hù)158萬(wàn)戶(hù)，暫停非柜面414萬(wàn)戶(hù)，對全省存量異常賬戶(hù)進(jìn)行了有效管控，減少了利用賬戶(hù)進(jìn)行電信詐騙的風(fēng)險。針對“一人多戶(hù)”和“一人多卡”等存量異常賬戶(hù)清理工作開(kāi)展“回頭看”，嚴格按照總行新的治理標準和要求，對照下發(fā)的數據進(jìn)行全面清理。二是對內規范員工行為，對外加強客戶(hù)宣教。按照“早發(fā)現、快阻斷、控損失”原則，及時(shí)向基層員工傳授新型詐騙手法的識別方法，提升員工風(fēng)險判別能力，營(yíng)造人人知曉、人人參與的良好氛圍。同時(shí)，重點(diǎn)針對中年婦女、老年人等易受騙人群，特別是突然中斷定期存款、理財產(chǎn)品的客戶(hù)群體，采取單獨辦理的方式，先進(jìn)行必要的詢(xún)問(wèn)和提示，必要時(shí)與其家人電話(huà)確認后再予辦理業(yè)務(wù)，并向客戶(hù)講解防電詐相關(guān)知識，有效地阻斷了電信詐騙案件的發(fā)生。