科技賦能促轉型謀發(fā)展
近年來(lái)，浙江省杭州市郵政分公司積極響應浙江省政府建設“創(chuàng )新型省份”和“數字浙江”的號召，踐行集團公司“四梁八柱”戰略要求，推進(jìn)金融業(yè)務(wù)智能化建設，構建轉型發(fā)展新格局。在金融跨年度營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，該分公司凈增儲蓄余額66.93億元，同比多增22.06億元。
科技賦能管理：鍛金融之骨骼
基礎管理好比金融發(fā)展之骨骼。杭州市分公司通過(guò)搭建小程序，簡(jiǎn)化網(wǎng)點(diǎn)操作流程，強化過(guò)程管控和結果管控，及時(shí)糾偏和督導，實(shí)現前臺操作簡(jiǎn)單化、后臺管理精細化，以信息化的手段夯實(shí)轉型提能基礎。
搭建保險蓄客小程序，前端網(wǎng)點(diǎn)員工通過(guò)掃描個(gè)人專(zhuān)屬二維碼，完成意向客戶(hù)信息及意向產(chǎn)品錄入；管理端分設個(gè)人、網(wǎng)點(diǎn)、縣、市多重權限，一鍵查詢(xún)、提取報表，減少了手工登記、多方處理及報送表格等重復勞動(dòng)。2021年“開(kāi)門(mén)紅爆破”階段，該分公司累計通過(guò)小程序蓄客8362人次，蓄客資金達10.59億元。
搭建活動(dòng)邀約小程序，實(shí)時(shí)掌握活動(dòng)邀約和開(kāi)展情況。員工掃描二維碼進(jìn)入后臺，錄入活動(dòng)主題、邀約客戶(hù)等信息，客戶(hù)到訪(fǎng)后掃碼錄入信息簽到，填寫(xiě)意見(jiàn)和建議。小程序分設多級權限，可查詢(xún)活動(dòng)詳情、邀約客戶(hù)情況及到訪(fǎng)情況，有助于了解客戶(hù)活動(dòng)偏好、黏度等，避免短期內重復邀約。
科技賦能支撐：強發(fā)展之肌肉
營(yíng)銷(xiāo)支撐是金融發(fā)展的肌肉。杭州市分公司在客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的意向發(fā)掘和結果回收兩端提供多元支撐，強化智能化建設，實(shí)現營(yíng)銷(xiāo)智能化。
打造智慧廳堂，對廳堂叫號機升級改造，對接系統數據，在客戶(hù)取號時(shí)生成一組具有特定含義的識別碼并實(shí)時(shí)打印在取號憑條上。識別碼包含客戶(hù)資產(chǎn)等級、金融產(chǎn)品持有情況、重點(diǎn)客群屬性及存款到期、生日等重要信息。員工只需查看識別碼內容，即可大致對客戶(hù)畫(huà)像，更精準高效地發(fā)現客戶(hù)需求，實(shí)現潛在客戶(hù)“人工識別”向“智能識別”的轉變。
開(kāi)發(fā)白名單系統，實(shí)現意向清單電子化。員工將意向客戶(hù)及產(chǎn)品信息錄入系統，通過(guò)匹配客戶(hù)資金變動(dòng)情況，判斷意向是否成功回收或轉化，便于及時(shí)追蹤、提供營(yíng)銷(xiāo)線(xiàn)索，一鍵搜索查詢(xún)，實(shí)現意向管理智能化。白名單系統自2020年10月上線(xiàn)以來(lái)，累計收集意向客戶(hù)4906戶(hù)，其中新客戶(hù)677戶(hù)，價(jià)值定期意向轉化1804戶(hù)，轉化資金18307萬(wàn)元。
科技賦能經(jīng)營(yíng)：活轉型之血液
客戶(hù)是金融發(fā)展的血液，客戶(hù)經(jīng)營(yíng)要持續探索新模式，推進(jìn)線(xiàn)上線(xiàn)下多渠道融合，實(shí)現輕型化獲客、活客。杭州市分公司啟用企業(yè)微信外部聯(lián)系功能，經(jīng)營(yíng)端補足線(xiàn)上經(jīng)營(yíng)短板，為基層網(wǎng)點(diǎn)搭建與客戶(hù)線(xiàn)上溝通交流的平臺；管理端填補員工與客戶(hù)微信聯(lián)系管理上的空白，實(shí)時(shí)管控客戶(hù)添加、維護情況，實(shí)現離職客戶(hù)繼承與在職管戶(hù)關(guān)系調配。同時(shí)，逐步開(kāi)發(fā)上線(xiàn)更多基于企業(yè)微信的信息化功能：與AI理財師、云工作室關(guān)聯(lián)應用，搭建精細化、高效化、系統化的客戶(hù)線(xiàn)上經(jīng)營(yíng)管理體系；借助渠道平臺資源持續開(kāi)展客戶(hù)群內購活動(dòng)，嵌入傳統客戶(hù)節，提高客戶(hù)活躍度，發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢，實(shí)現線(xiàn)上線(xiàn)下融合引流；開(kāi)發(fā)保障型保險意向錄入端口，實(shí)現保險公司數據自動(dòng)傳輸，打造健康險銷(xiāo)售新模式。
此外，杭州市分公司引入“俏郎中”智慧醫療工具應用于中高端客戶(hù)維護及健康管理?！扒卫芍小币远嗝〖壝嗅t把脈經(jīng)驗為基礎，只需客戶(hù)手持脈診儀2分鐘，即可有效模擬中醫把脈，完成一次對個(gè)人免疫力、五臟六腑、氣血津液、經(jīng)絡(luò )、脊柱五大類(lèi)60多項指標的全面評估及預警，生成報告并提供調理建議。同時(shí)，以15天為周期，鼓勵階段復診、定期檢測，形成客戶(hù)系統的健康電子檔案。以邀約復檢、報告解讀等手段，實(shí)現與客戶(hù)高頻互動(dòng)，增加接觸和交流機會(huì )，創(chuàng )造更多營(yíng)銷(xiāo)可能。