黨建引領(lǐng)合規 護航業(yè)務(wù)發(fā)展
——河南省分行深入推進(jìn)“合規——共產(chǎn)黨員在行動(dòng)”專(zhuān)項活動(dòng)紀實(shí)合規經(jīng)營(yíng)是銀行行穩致遠的基石。郵儲銀行河南省分行黨委注重發(fā)揮黨支部和黨員在合規經(jīng)營(yíng)中的戰斗堡壘和先鋒模范作用，以“合規——共產(chǎn)黨員在行動(dòng)”專(zhuān)項活動(dòng)為抓手，推動(dòng)黨支部和黨員“雙線(xiàn)作戰”，解決合規難題、爭做“合規標兵”，通過(guò)黨旗領(lǐng)航助力銀行穩健發(fā)展，積極應對疫情沖擊，著(zhù)力防風(fēng)險、保質(zhì)量、促合規，嚴守不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)，全力打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰。
先進(jìn)模范引領(lǐng) 營(yíng)造“黨員在行動(dòng)”新氛圍
河南省分行黨委注重發(fā)揮黨員在解決風(fēng)險合規問(wèn)題、助推合規經(jīng)營(yíng)中的先鋒模范作用。今年以來(lái)，“我為合規代言”“黨員合規故事會(huì )”“合規微黨課”等一系列活動(dòng)在河南省分行壓茬進(jìn)行，營(yíng)造了黨員帶頭合規的濃厚氛圍。
年初，受新冠肺炎疫情影響已停工近1個(gè)月的河南省萬(wàn)恒塑料有限公司，為響應政府號召，準備在2月20日復工。但是，該企業(yè)的貸款已于2月9日到期，急需一筆流動(dòng)資金。
平頂山市魯山縣支行小企業(yè)客戶(hù)經(jīng)理衛光偉了解到這一情況后，急客戶(hù)之所急，立即前往客戶(hù)家中收集資料，展開(kāi)貸前調查。在準備工作完成后，卻因疫情防控而無(wú)法進(jìn)入該企業(yè)進(jìn)行實(shí)地調查。一邊是客戶(hù)的催促，一邊是合規的要求。衛光偉清醒地認識到，作為一名黨員，必須帶頭合規。她耐心做好對客戶(hù)的解釋工作，并將前期收集的資料報送平頂山市分行進(jìn)行預審。2月20日該企業(yè)復工后，衛光偉第一時(shí)間來(lái)到生產(chǎn)現場(chǎng)進(jìn)行調查，僅3天時(shí)間就完成貸款審批和放款工作，解了客戶(hù)的燃眉之急?？蛻?hù)感激地說(shuō)：“郵儲銀行真是值得我們信賴(lài)的銀行！”
此外，河南省分行還深入挖掘了一批黨員在帶頭合規、宣傳合規、爭做“合規標兵”、預防案件發(fā)生、防范違規行為、幫助客戶(hù)挽回經(jīng)濟損失等方面的先進(jìn)事跡，以“黨員合規故事會(huì )”的形式，通過(guò)“中郵先鋒·河南省分行微黨建”平臺廣泛宣傳，充分調動(dòng)廣大黨員爭做“合規標兵”的積極性。
創(chuàng )新活動(dòng)載體 構建“合規進(jìn)支部”新機制
“支部解難題、黨建促合規”活動(dòng)是河南省分行黨委策劃的一項合規主題活動(dòng)。該活動(dòng)以支部為單位，廣泛動(dòng)員黨員為合規經(jīng)營(yíng)發(fā)展建言獻策，明確要求各支部為所在單位解決1～2個(gè)風(fēng)險合規問(wèn)題。
林州市支行黨支部在活動(dòng)中征集到一條關(guān)于做好信用卡合規使用和風(fēng)險防范的合規建議，該支行黨支部第一時(shí)間召開(kāi)支委會(huì )研究落實(shí)。針對自定義模型數據核實(shí)中發(fā)現的部分員工存在疑似信用卡套現、轉借他人等違規使用信用卡的行為，該支行黨支部下發(fā)了《關(guān)于員工信用卡使用的風(fēng)險提示》，對3名違規員工給予通報批評和違規積分處理，并給予了經(jīng)濟處罰，引導員工從違規案例中吸取教訓并引以為鑒，合理合規使用信用卡，有效發(fā)揮了黨支部和黨員在助推合規經(jīng)營(yíng)發(fā)展中的戰斗堡壘和先鋒模范作用。
黨員帶群眾 構筑“常態(tài)化監督”新模式
為充分發(fā)揮黨員在合規監督中的重要作用，鄭州市分行黨委創(chuàng )新監督方式，設立了由1076名黨員和群眾參與的136個(gè)合規活動(dòng)小組，每個(gè)小組由2～3名黨員和3～5名群眾組成，由黨性強、高學(xué)歷的年輕黨員擔任組長(cháng)。合規小組自組建以來(lái)，充分發(fā)揮監督作用，將合規的觸角延伸到每一筆業(yè)務(wù)的流程當中。
今年6月初，有一位客戶(hù)在線(xiàn)上申請了一筆“極速貸”房產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)，系統審批通過(guò)后，滎陽(yáng)市支行2名信貸員在實(shí)地調查中發(fā)現客戶(hù)前后表述不一。他們及時(shí)將情況告訴了合規小組長(cháng)、信貸部主任王彥召。經(jīng)向隔壁商戶(hù)和村干部核實(shí)，王彥召發(fā)現這個(gè)客戶(hù)并非企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)人，于是果斷拒絕了貸款申請，避免了風(fēng)險的發(fā)生。在當月的合規小組自查自糾會(huì )上，王彥召再次提醒組員在做線(xiàn)上審批通過(guò)的業(yè)務(wù)時(shí)，要切實(shí)做好實(shí)地調查，詳細了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況，把好客戶(hù)準入關(guān)。
除每月召開(kāi)自查自糾會(huì )外，各合規小組還將合規監督納入每季度員工行為排查專(zhuān)項活動(dòng)，通過(guò)談心談話(huà)、家訪(fǎng)等方式，由小組長(cháng)深入了解組員的思想、工作和生活情況，組員之間也通過(guò)相互批評、相互提醒等方式，防范隱性風(fēng)險。今年以來(lái)，各合規小組累計開(kāi)展專(zhuān)題研討會(huì )、自查自糾會(huì )544次，各支部通過(guò)電話(huà)、視頻等方式家訪(fǎng)黨員220人次，構筑起常態(tài)化監督機制，形成了“黨員帶頭監督，全員參與監督”的工作模式，有效促進(jìn)了鄭州市分行的合規經(jīng)營(yíng)和穩健發(fā)展。
近年來(lái)，河南省分行黨委始終秉承黨建引領(lǐng)、風(fēng)控為先的發(fā)展理念，在系統內率先提出“四無(wú)三下降”風(fēng)控目標，即無(wú)案件、無(wú)系統性風(fēng)險、無(wú)重大輿情事件、無(wú)重大外部處罰，信訪(fǎng)舉報數量、監管處罰次數和金額、不良貸款增幅同比下降。自提出該目標以來(lái)，河南省分行連續三年完成目標，不僅經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)在系統內排名第一，資產(chǎn)質(zhì)量也保持良好，不良率僅為0.41%，是省內同業(yè)平均水平的1/10。該分行連續兩年被郵儲銀行總行評為案件防控工作先進(jìn)單位，并榮獲總行“金盾獎”內控風(fēng)險管理優(yōu)秀單位，在全力打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰中履行了國有大行的責任擔當。