郵儲銀行應邀論道財富管理
9月5日至6日，由《財經(jīng)》、《財經(jīng)智庫》、北京資產(chǎn)管理協(xié)會(huì )主辦的2020全球財富管理論壇在北京市通州區舉行。本屆論壇圍繞“后疫情時(shí)代的財富管理”主題展開(kāi)，中國郵政儲蓄銀行行長(cháng)郭新雙應邀出席論壇并作主旨演講。
郭新雙在演講中表示，滿(mǎn)足人民群眾日益增長(cháng)的財富管理需求，是新時(shí)代中國機構投資者面臨的歷史機遇。做好財富管理不僅能為居民和企業(yè)實(shí)現財富保值增值服務(wù)，發(fā)揮價(jià)值創(chuàng )造功能，而且能讓更多金融資源配置到經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節。當前，我國財富管理呈現出專(zhuān)業(yè)化、智能化、國際化、多元化、普惠化五大特點(diǎn)。今年以來(lái)，突如其來(lái)的新冠肺炎疫情對全球和中國經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展帶來(lái)前所未有的沖擊，也對財富管理提出了更高要求。后疫情時(shí)代，財富管理出現了新變化：一是配置理念安全化，二是投資品種多元化，三是線(xiàn)上投資普遍化，四是資產(chǎn)布局境內化。郭新雙建議財富管理機構抓改革、促開(kāi)放，守初心、回本源，練內功、強本領(lǐng)，重科技、優(yōu)體驗，同時(shí)，加強對投資者的教育和保護。
據悉，去年以來(lái)，郵儲銀行著(zhù)力搭建“以客戶(hù)經(jīng)營(yíng)為核心，隊伍、產(chǎn)品、服務(wù)、投研、科技為支撐”的財富管理體系，在推動(dòng)客戶(hù)遷徙升級、理財經(jīng)理隊伍建設、發(fā)揮科技賦能優(yōu)勢、豐富理財產(chǎn)品類(lèi)型等方面做了大量工作，有效提升了中高端客戶(hù)服務(wù)水平。與此同時(shí)，郵儲銀行科技賦能大眾客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，在全行推廣CRM系統，上線(xiàn)客戶(hù)管理數據集市，持續建設和豐富客戶(hù)標簽體系，精準識別客戶(hù)，提升存量客戶(hù)精準營(yíng)銷(xiāo)能力。下一步，郵儲銀行將通過(guò)“圍繞客戶(hù)，打造場(chǎng)景，豐富產(chǎn)品”這一主線(xiàn)，為客戶(hù)提供全方位全周期的綜合金融服務(wù)，提升客戶(hù)綜合收益，持續深耕客戶(hù)價(jià)值，構建郵儲銀行特色的零售“護城河”，持續打造零售特色銀行。同時(shí)，繼續保持戰略定力，深耕廣闊藍海，調動(dòng)積極因素，迎難而上，積極應對，推動(dòng)郵儲銀行高質(zhì)量發(fā)展，持續為全面落實(shí)“六穩”“六?！?，形成以國內大循環(huán)為主體、國內國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局貢獻金融力量。