為有源頭活水來(lái)
——湖北省分公司創(chuàng )新資金管理的探索與實(shí)踐湖北省郵政分公司認真落實(shí)集團公司“強化頂層設計，推進(jìn)業(yè)財融合，加強財務(wù)精細管理”的要求，以服務(wù)經(jīng)營(yíng)為中心，以創(chuàng )造價(jià)值為導向，發(fā)揮資金的運營(yíng)保障和流通增值作用，風(fēng)險防范和服務(wù)支撐能力顯著(zhù)增強，為企業(yè)品質(zhì)提升和高質(zhì)量發(fā)展提供了高效的資金支持。湖北省分公司主要周轉效率指標一直保持優(yōu)良水平，一季度總資產(chǎn)周轉率達到2.12次，居全國郵政第2位；應收款項周轉率達到10.6次，居全國郵政第6位；集郵商品周轉率達到7.23次，居全國郵政第2位。
觀(guān)水有術(shù) 必觀(guān)其瀾
“隨著(zhù)行業(yè)競爭全面升級，代理金融業(yè)務(wù)增量不增收問(wèn)題逐步凸顯，資金的‘指揮棒’效應顯得尤為重要?！痹诤笔》止窘照匍_(kāi)的半年工作會(huì )上，總經(jīng)理任永信如是說(shuō)。上半年，該分公司資金補貼導向由重規模向重效益轉換，專(zhuān)項投入的近2000萬(wàn)元資金推動(dòng)了高效金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。
“觀(guān)水有術(shù)，必觀(guān)其瀾?！焙笔》止緩娀攲釉O計，著(zhù)力加強財務(wù)制度建設。全方位、全領(lǐng)域、全過(guò)程的資金管理體系，成為企業(yè)揚帆遠航的“壓艙石”。
規范管理需要制度先行，湖北省分公司科學(xué)構建資金評價(jià)體系。完善企業(yè)資金評價(jià)標準體系，設立市（州）分公司資金最低存量；核定與企業(yè)發(fā)展相匹配的資金標準存量；設計企業(yè)資金平均增量、資金安全系數等指標，全方位、多維度反映資金靜態(tài)狀況及動(dòng)態(tài)變化，并將資金平均增量和業(yè)務(wù)資金回籠率指標納入市（州）分公司績(jì)效考核。
評價(jià)和考核機制的推行，讓市（州）分公司了解自己能花多少錢(qián)、為什么沒(méi)有錢(qián)花、怎么把錢(qián)沉淀下來(lái)，從而重視資金積累，提升資金歸集效率，合理調配資金資源，穩步改善企業(yè)財務(wù)狀況。全省郵政資金總量已連續7個(gè)月名列全國郵政前茅。
湖北省分公司在實(shí)踐中運用ERP先進(jìn)管理理念，創(chuàng )新資金預算管理思路，剛柔并濟把好資金預算“總閥門(mén)”。而為了實(shí)現“給錢(qián)賦能，讓錢(qián)生錢(qián)”的效果，更是妙招頻出。妙用“分類(lèi)法”，對付現成本、工程建設資金、業(yè)務(wù)資金及償債資金等實(shí)施精細管理。按資金不同屬性，結合流量流向和變動(dòng)趨勢，實(shí)現資金預算與財務(wù)預算、投資預算的無(wú)縫銜接。妙打“時(shí)間差”，將流入時(shí)間較早、受益期較長(cháng)的代理保險收入資金在預算中單列，均衡資金流入受益期，使資源配置更加貼近經(jīng)營(yíng)實(shí)際，實(shí)現精準預測和受益分期，實(shí)現資金流入流出的科學(xué)匹配。妙把“方向盤(pán)”，精確把控市（州）分公司的投資控制數，根據投資計劃按工程進(jìn)度撥款。對投資控制數嚴格控制，避免突破和擠占混用，促進(jìn)其科學(xué)合理統籌投資建設。
蹈水有道 必循其規
“在上半年市場(chǎng)競爭加劇的形勢下，省分公司為我們贏(yíng)得主導權提供了堅強有力的財力保障。能在一線(xiàn)‘呼喚炮火’，當然要交出一份令人滿(mǎn)意的答卷?！?～6月，湖北省分公司直接核撥監利縣分公司資金2273萬(wàn)元，助力其實(shí)現收入9045萬(wàn)元，居全省縣域郵政企業(yè)第2位，同比提升2個(gè)位次，同比增幅21.5%，這也難怪該分公司總經(jīng)理王新華會(huì )有如此感慨。
資金是企業(yè)競爭力的重要一環(huán)，湖北省分公司積極探索保障運營(yíng)資金的有效流動(dòng)和動(dòng)態(tài)優(yōu)化，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。以“權屬不變、收支平衡、充分保障”原則，精準施策，推行末端資源直達，對包括監利在內的全省20強縣（市）分公司直接核定現金預算、撥付賬戶(hù)額度，上半年共撥付資金3.9億元。資金直達減少了中間環(huán)節，使資源配置更及時(shí)、更精準、更高效，激發(fā)了縣域郵政發(fā)展活力。
1～6月，湖北省分公司預算進(jìn)度居全國郵政第2位，同比增幅居全國郵政第4位。而20強縣（市）分公司的數據更能證明措施有力：共實(shí)現收入13.2億元，同比增加1.16億元，占縣域增量收入的46%；9個(gè)縣（市）分公司實(shí)現收入兩位數增長(cháng)，6個(gè)縣（市）分公司實(shí)現規模進(jìn)位。強縣資金直達的“湖北模式”已獲集團公司高度認可。
“蹈水有道，必循其規?！焙笔》止竞葑ベY金運營(yíng)保障，加大投放力度，根據業(yè)務(wù)發(fā)展規律有序釋放資金，精準調度，科學(xué)投放資金。堅持“有保有壓”策略，聚集重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)項目、重大改革“三大重點(diǎn)”，按照輕重緩急，有序調配企業(yè)資金。
御水有方 必遵其道
“由儉入奢易，由奢入儉難?！辟Y金管理也是這么個(gè)道理。湖北省分公司堅持“有錢(qián)也要省著(zhù)花”，把握資金流動(dòng)規律，平衡資金供給需求，擰緊資金管理“節水閥”。
湖北省分公司圍繞經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標，結合業(yè)務(wù)發(fā)展季節性變化，有計劃、有節奏“開(kāi)閘放水”，強化了資金頭寸管控。在業(yè)務(wù)發(fā)展淡季積累資金，為旺季生產(chǎn)“蓄水”。根據資金豐沛程度，動(dòng)態(tài)調配銀行賬戶(hù)額度，統籌安排對外支付節奏，均衡開(kāi)展內部資金結算，促進(jìn)全省資金流有序運轉，確保資金存量保持在合理區間。
財務(wù)部門(mén)協(xié)同業(yè)務(wù)部門(mén)對經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)行精細管理，把控經(jīng)營(yíng)要數節奏?？茖W(xué)測算集郵、分銷(xiāo)等業(yè)務(wù)采購規模；對貴金屬郵品、冬儲化肥項目采用預售、預訂模式；對分銷(xiāo)商品采購帶款要數，總額控制；堅持以銷(xiāo)定產(chǎn)，采取小批量、多批次的要數方式，把控商品采購節奏；積極爭取供應商提供賬期政策，分步投放采購資金，支撐經(jīng)營(yíng)項目開(kāi)展，提高資金時(shí)間價(jià)值。
“2月收到省分公司‘黃牌’警告，警示資金斷鏈風(fēng)險后，我們高度重視，制定了加快資金回籠的有力措施，已顯現了成效?！边@是某市分公司財務(wù)部經(jīng)理的感慨?！包S牌”指的是出自省分公司財務(wù)部的風(fēng)險預警書(shū)。財務(wù)部通過(guò)各項敏感性財務(wù)風(fēng)險預警指標監測可能發(fā)生的風(fēng)險，按風(fēng)險概率和危害程度，分別給予紅、橙、黃三級預警。此項制度自2018年6月實(shí)施以來(lái)，已有3個(gè)專(zhuān)業(yè)和10個(gè)市（州）分公司收到風(fēng)險預警書(shū)，促使其迅速采取措施化解風(fēng)險。